江苏省经济和信息化委员会关于印发江苏省融资性担保公司行政许可工作指引的通知
（苏经信担保〔2012〕449号）
各有关市经信委（中小企业局），南京市、宿迁市金融办：
为进一步规范全省融资性担保公司行政许可工作，现将《江苏省融资性担保公司行政许可工作指引》印发给你们，请遵照执行。
二〇一二年六月七日
江苏省融资性担保公司行政许可工作指引
为规范全省融资性担保公司（以下简称“担保公司”）设立、变更、终止的审批行为，明确工作程序和申报要求，依据《
行政许可法》、《
融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称
“办法”）等法律法规，制定本工作指引。
一、设立担保公司
（一）设立条件
1、有符合法律、法规规定的章程。
2、注册资本不得低于人民币1亿元，为实缴货币资本，来源真实合法。
3、有具备本指引规定条件的股东。法人股占注册资本的50%以上（不含50%），且出资比例最大发起人为法人。
4、有符合担保公司任职资格的董事、监事、高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员。
5、有健全的组织机构、内部管理、业务操作规则和风险控制制度。
6、有与业务经营相适应的营业场所和其他配套设施。
7、符合全省担保行业规划布局及监督管理的总体要求。
8、省经信委规定的其他审慎性条件。
设立中外合资、外商独资的担保公司，应按国家关于外商投资管理的有关规定审批后，再按本指引提出申请。
（二）出资人条件
1、企业法人股东
（1）管理规范、信用良好、实力雄厚，持续经营2年以上且上年度盈利。
（2）有充足的货币资金、持续的出资能力以及风险承受能力，出资额不低于人民币500万元。
（3）净资产不得低于资产总额的50%，其中房地产开发、投资类企业净资产不得低于资产总额的80%。实施本项投资后权益性投资余额不得超过净资产的50%；企业集团合并报表的，其子公司的投资余额不计算在内。
（4）第一大股东和出资比例30%以上的发起人，应持续经营3年以上，最近连续2个会计年度盈利，近2年累计净利润在人民币1000万元以上。
2、自然人股东
（1）有完全民事行为能力，无犯罪记录和不良信用记录。
（2）有较强的抗风险能力和资金实力， 出资额不低于人民币100万元，入股资金必须是自有货币资金。
（3）出资比例10%以上的发起人应有2年以上的实业背景，并能出具有效证明。
3、国有独资或控股企业以及事业、社团等其他法人单位作为发起人出资的，应按规定办理相应的手续。
（三）组建工作要点
1、出资人按照《
中华人民共和国公司法》规定，签订出资人协议书，确定拟组建担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。
2、主发起人召集其他出资人召开出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立担保公司、成立筹备工作小组（或指定代表或者共同委托代理人）并授权其履行组建工作职责的有关决议。
3、起草公司章程草案和各项内部管理制度。
4、聘请具备相应资质的会计师事务所对出资人进行财务状况审计。
5、召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事、监事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。
6、向工商行政管理部门申请预先核准公司名称。
7、出资人将注册资本拨付到位后，聘请会计师事务所进行验资，出具验资报告。
8、市、县（市）监管部门要根据当地融资性担保行业布局的统筹规划，对担保公司设立申报、筹备工作进行指导和管理。
（四）申请材料
申请材料一份，使用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外），采用胶装的方式，按以下顺序排列（正文编排页码），格式参考附件。
1、封面。
2、目录。
3、县（市）监管部门推荐意见。
4、担保公司诚信承诺书。
5、设立申请书。应当载明拟设立的担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。
6、律师事务所出具的法律意见书。内容至少包括：公司筹建和各项决议情况、出资人关联情况、资金来源合法性、章程草案和各项管理制度合规性。
7、《企业名称预先核准通知书》复印件。
8、验资报告（原件）。含银行询证函和进帐单，其中法人股东出资应从本单位帐户转帐。
9、营业场所所有权或使用权证明。
10、持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。
企业法人作为出资人的，需提交营业执照副本复印件、企业信用报告、近2年经营状况和上年度财务审计报告。其中，第一大股东或出资比例30%以上的发起人，须提供近2年的财务审计报告原件，报告内容完整，含会计报表附注。
自然人作为出资人的，需提交身份证明、个人简历、个人信用报告、出资能力证明（个人财产清单、权利证明（书）、实际控制或参股的公司持股证明和财务审计报告等材料）。
其他社会组织作为出资人的，需提交相应资格证明材料。
11、拟任法定代表人基本情况和身份证明。
12、拟任董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料。包括：任职资格申请表、任职资格申请书；身份证明、学历职称证明复印件。
13、出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议。
14、可行性研究报告。内容至少包括主要业务区域经济金融发展情况、设立担保公司的可行性和必要性、市场前景分析。
15、经营发展战略和规划。内容应包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及准备金提取方案等。
16、公司章程草案，业务经营制度、财务管理制度、内部控制制度、风险管理制度、信息披露制度等主要管理制度。
17、申请设立外商投资的担保公司，须提交商务部门出具的相关文件或证明。
