第二条 本办法所称“客户信息资料”，特指在人身保险公司信息系统中记载的，投保人、被保险人的姓名、性别、出生日期、证件号码、联系地址、电话等信息资料。
第三条 本办法所称“真实性”，是指客户资料的不重不漏、准确无误。
第四条 本办法适用于驻粤（不含深圳）人身保险公司承保的保险期限为一年期及以上的个人人身保险业务，包括分红险、投连险、万能险、普通寿险、意外险和健康险。
第二章 系统管理
第五条 保险公司核心业务系统必须具备客户关键资料完整性控制功能。在保单资料录入时，对投保人和被保险人关键信息资料不完整的，核心业务系统自动核保应不予通过。
客户关键信息资料应至少包括：（1）投保人的姓名、性别、出生日期、证件号码、联系地址、电话；（2）被保险人的姓名、性别、出生日期、证件号码（未成年被保险人除外）。
第六条 保险公司核心业务系统必须具备客户身份检验功能。在保单资料录入时，核心业务系统应对客户性别、出生日期、身份证号码等关键字段设置必要的校验，确保其身份证号码符合身份证编码规则，性别、出生日期与身份证号码无逻辑错误。
第七条 保险公司核心业务系统必须具备客户可疑资料自动提示功能。核心业务系统应对系统中重复出现的可疑客户资料进行自动提示，生成相应问题保单清单，并在犹豫期回访前完成资料修正录入工作。
可疑客户资料提示线索应至少包括“同一电话在2个不同客户资料中重复出现”。
第八条 有条件的保险公司应将营销员系统、代理机构管理系统与核心业务系统对接，将可疑客户资料提示线索扩大至重复的联系地址，以最大限度地确保客户资料真实。
第三章 销售管理
第九条 保险公司要加强培训，将投保单的规范填写要求纳入营销员、银保专管员以及代理机构（包括专业和兼业代理机构，下同）等渠道销售人员的日常培训，强调客户资料真实的重要性和必要性。
