河南省工业和信息化厅关于开展全省小额贷款公司合规经营情况检查的通知
（豫工信企业〔2012〕103号）
各省辖市工业和信息化局（委），省直管试点县工业和信息化主管部门：
为了解和掌握全省小额贷款公司经营情况，促进小额贷款公司合规经营、规范运作，推动小额贷款公司健康发展，依据《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》（豫中小企〔2009〕13号）的相关规定，现就开展全省小额贷款公司合规经营情况检查有关事项通知如下：
一、检查内容
（一）法人治理情况
1、股东会、董事会、监事会和经营层的议事规则、决策程序及其权责和协作关系。
2、股东会、董事会、监事会会议记录、决议及执行情况。
3、各项管理制度的建立及执行情况。
4、高级管理人员执行法律、法规和政策情况。
5、工作人员有无违反国家、省的相关规定和公司制度的情况，相关责任人是否做出处理。
（二）资金管理情况
1、同一时点的银行对账单、资产负债表、相关账册是否一致，是否存在另立账户和坐收坐支等不按规定入账的情况。
2、向银行业金融机构融资是否合规，是否存在向非银行单位融资、社会集资以及个人理财等情况。
3、是否存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册资本以及擅自增资、减资等情况。
（三）业务经营情况
1、经营范围：是否按照核准的经营范围开展业务。
2、经营区域：是否存在跨区域经营问题。
3、利率执行情况：贷款利率是否符合相关规定。
4、贷款额度：同一借款人的贷款余额是否符合相关规定，是否存在拆分贷款的情况。
5、逾期贷款、贷款损失和拨备提取情况。
6、是否存在向公司股东及员工发放贷款的情况；是否存在公司股东及员工为贷款客户提供担保的情况。
二、检查时间
2012年3月2日至3月10日
三、检查对象
2011年12月1日前经省厅批准注册登记的小额贷款公司。
四、检查方法
