（一）业务经营的合规性。小额贷款公司日常经营应当在法律法规范围内开展业务。主管部门重点检查：1.小额贷款公司名称、注册资本、住所、业务范围、股东、董事及高级管理人员、章程、组织形式、合并、分立、调整股权结构等变更事项；2.贷款投向；3.资金来源、比例；4.贷款利率；5.贷款回收情况。
（二）资产质量。小额贷款公司实行贷款风险分类办法，参照银行业风险认定标准，将贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。主管部门重点关注逾期贷款；检查对同一借款人的贷款余额是否超过规定比例。
（三）管理水平和内部控制。小额贷款公司应建立和完善内部控制体系。主管部门重点检查：1.小额贷款公司业务流程的制定及执行情况；2.审贷分离和授权审批情况；3.出账审批制度、财务核对制度、会计档案保管和交接制度、内部审计稽核制度的建立及执行情况；4.小额贷款公司风险集中度、关联交易情况等。
（四）业务数据的真实性。主管部门核查小额贷款公司相关会计记录和报表与上报主管部门数据的一致性，重点关注贷款本金及利息核算的真实性和上报主管部门数据的真实性。
（五）风险管理。小额贷款公司应该明确贷款风险管理的责任人，对信用风险、操作风险等各类风险进行持续监控；应该建立违法违规责任追究制度。主管部门检查风险管理制度建立及执行情况，重点关注贷款损失准备的计提情况。
第六条 主管部门对辖区内小额贷款公司进行非现场监管。非现场监管包括信息收集、信息分析评估、信息归档等。
第七条 小额贷款公司应在每月初5个工作日内向市区两级主管部门、中国人民银行营业管理部报送上月业务经营情况等材料（见附件）。区县主管部门在收到小额贷款公司相关材料后，对小额贷款公司运营情况进行审查、分析和评估，并于每月初10个工作日内向市主管部门汇总报送本区县小额贷款公司经营情况。
第八条 区县主管部门按季度、年度向市主管部门报送监管报告，分析季度、年度小额贷款公司运营情况、风险状况及变化趋势，并提出监管意见、建议及工作计划。
第九条 市主管部门以及区县主管部门建立小额贷款公司监管档案。档案中包括但不限于下列内容：
（一）小额贷款公司报送的运营统计信息资料、相关财务报表以及其他资料。
（二）市主管部门及各区县主管部门对小额贷款公司进行现场检查及非现场监管时形成的各种报告资料、分析材料，包括与小额贷款公司往来函件记录、谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导批示件等。
