附件4：
金融市场建设实施方案
为进一步完善金融市场体系，充分发挥各类金融市场的资源配置功能，增强我市金融业区域辐射能力，特提出如下实施方案。
一、思路目标
立足我市金融资源优势和发展特色，大力推进金融市场体系建设和机制创新。用足用好各类金融市场功能，培育发展特色市场，探索构建新型市场。力争用5年左右的时间，在我市逐步完善金融市场体系，推动市场功能得到强化，市场交易服务和产品趋于多样，市场辐射范围不断拓展。
二、工作重点
（一）完善货币市场功能
1、同业拆借市场。积极引导财务公司、农联社等法人机构和外资银行境内分行完善治理结构、提高经营绩效，尽快成为同业拆借市场成员。鼓励各银行机构积极利用同业拆借交易调剂资金头寸，提高资金使用效益。
2、回购市场。积极支持各法人银行机构和分行级机构在取得总行授权后加入全国银行间债券市场，并签署债券回购主协议，利用债券回购交易提高资产流动性。充分利用青岛银行债券结算代理资质，鼓励大企业集团等非金融机构通过青岛银行代理模式参与银行间债券市场，切实做活、做好债券市场交易品种，不断提高经营绩效。
3、票据市场。引导银行机构积极开展票据承兑、贴现和转贴现业务，保持一定比重的高流动性资产，避免信贷资金由票据融资向中长期贷款的过度集中。加大央行再贴现引导支持力度，大力推动商业承兑汇票业务发展。积极引导我市大企业集团签发商业承兑汇票，鼓励我市各银行机构对企业签发的商业承兑汇票给予保贴支持。推动金融机构积极开展电子商业汇票的贴现和转贴现业务，加快电子汇票在我市推广和使用。
（二）健全银行间债券市场功能
1、金融债券市场。引导各银行机构逐步由被动负债向主动负债经营转变，切实提高地方法人金融机构的负债管理能力。积极鼓励地方法人金融机构在银行间债券市场发行金融债券、次级债券、混合资本债券，优化负债结构，降低经营风险，提高资本充足率，进一步增强其对地方经济的支持作用。
2、企业票据市场。依托银行间债券市场积极拓展企业直接融资渠道，进一步加强直接融资工具的推广力度，鼓励我市大企业集团发行短期融资券、超级短期融资券、中期票据。鼓励各区市政府组织辖内中小企业发行中小企业集合票据。
3、市政债券市场。着力推动我市地方政府债券发行工作，逐步减少市政项目通过政府投融资平台进行融资的比重，优化政府融资结构，降低融资成本。对部分重点在建项目及中央公益性项目的地方配套项目等，可优先考虑发行地方政府债券解决融资问题。
（三）提升证券期货市场功能
1、证券市场。积极推进区域性证券市场建设，壮大证券机构规模，打造“提升客户服务能力为价值核心”的经营品牌。探索本地企业控股的异地证券公司迁址我市，鼓励本地信托公司发起设立基金管理公司。支持中信万通证券公司进一步提升综合实力。大力培育市场主体，支持符合条件的企业在境内外证券市场上市，建立完善上市企业资源储备库。积极推进青岛高新区代办股份转让试点工作，争取早日通过国家批准纳入扩大试点范围。
2、期货市场。鼓励期货经营机构扩大经营规模，创新服务方式，不断提高服务实体经济的能力。促进期货业与现货企业合作，探索在青岛保税港区开展期货保税交割业务，争取设立钢材、焦炭、石油等品种的期货交割仓库。推动期货业与各种金融业态的合作，实现多方共赢。
3、公司债券市场。积极支持企业利用债券市场筹集资金，促进辖区股票市场和债券市场协调发展。积极推动大型绩优公司发行公司债券。
（四）增强保险市场功能
完善保险市场体系，加快组建或引进法人保险机构，推进建立服务蓝色经济的保险创新发展试验区。加快转变保险业发展方式，鼓励保险产品创新，支持重点领域发展，不断扩大保险覆盖面，提高保险服务的深度和广度，满足不同层次消费需求。做深财产保险市场，积极发展与青岛产业发展紧密相关的风险保障型产品，继续推进与公众利益密切相关的旅行社责任、校方责任、医疗责任、安全生产和公共场所等领域责任保险发展。重点推进社会发展迫切需要的养老和健康等人身险业务发展，大力发展企业年金市场，推动商业养老和健康保险市场的专业化经营。发挥保险的社会风险管理职能，积极服务我市医疗保障体系改革。充分发挥出口信用保险在鼓励我市出口和投资，支持产业结构调整、推动贸易发展方式转变等方面的积极作用。积极开拓农村保险市场，进一步完善农村服务网络。推动保险中介机构健康发展，提升专业化服务水平。
（五）强化外汇市场功能
积极引导财务公司等非银行金融机构和符合条件的非金融企业参与银行间外汇市场交易。鼓励各金融机构向企业和个人提供丰富的外汇交易品种，加大外汇衍生产品创新力度，将业务范围由即期向远期、掉期、外币对外币业务扩展。进一步完善远期价格制定机制，提高定价的灵活性和竞争力，促进外汇市场特别是衍生产品市场的长远发展。积极引导符合条件的分行级金融机构开办结售汇业务，进一步丰富银行对客结售汇市场主体。支持符合条件的专业外币兑换公司加快服务网点建设，迅速扩大市场。
