第八条 出质的股权必须是出质人合法持有的。以下股权不得办理质押融资：
（一）被人民法院依法冻结尚未解除冻结的股权；
（二）已办理出质登记尚未注销登记的股权；
（三）有限责任公司未经过公司登记机关登记的股权；
（四）公司章程规定不得转让或者不得出质的股权；
（五）法律、行政法规规定的不得出质的其它情形。
第三章 业务办理
第九条 借款人向质权人申请办理股权质押融资，应提交下列材料：
（一）拟出质股权所在股权登记托管机构的登记托管凭证；
（二）出质人主体资格证明；
（三）质权人要求的其他有关资料。
股权出质须取得出质人持股公司或其他股东同意的，应提交公司或其他股东同意出质的决议；以外商投资公司股权出质的，应提交公司设立审批机关批准文件；以国有股权出质的，应提交有关符合国有股权质押规定的文件。
第十条 质权人收到借款人提交的股权质押融资申请资料后，应重点调查核实以下内容：
（一）出质人资信、身份情况以及经营状况；
（二）拟出质股权份额及其价值评估；
（三）股权登记托管凭证是否有效；
（四）拟出质股权所在公司经营情况和抵押担保情况；
（五）实现质权的可行性。
必要时质权人应向有关部门查阅相关信息。
第十一条 质权人确认借款人提交的股权质押融资申请资料符合要求后，应在发放贷款或提供担保前，充分了解、掌握该股权的市场价值，组织开展对股权价值评估和变动趋势分析，合理确定质押融资金额。
股权价值评估和趋势分析可由质权人自行开展，也可由质权人委托有资质的中介机构进行。
第十二条 为防范股权质押融资风险，质权人可审查借款人的资信状况、借款用途、还款来源、还款能力、还款意愿等。
第十三条 出质人和质权人应当订立书面股权质押合同，合同文本及条款由双方自行约定。
