中国人民银行上海分行关于荷兰安智银行股份有限公司上海分行清算账户头寸不足导致支付系统开启清算窗口情况的通报
（上海银发[2010]193号）
各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海（市）分行，上海浦东发展银行、上海银行，上海农村商业银行，中国外汇交易中心，中国银联上海分公司，城商行资金清算中心，上海市各经营人民币业务的外资银行：
2010年9月6日，荷兰安智银行股份有限公司上海分行（以下简称荷兰安智上海分行）大额支付出现排队，并且未及时筹措资金，导致大额支付系统清算窗口开启，其行为扰乱了正常的支付清算秩序，造成了严重不良影响。为防止此类事件的再次发生，切实防范支付清算风险，严肃结算纪律，我分行决定对荷兰安智上海分行进行严肃处理，现将有关情况及处理意见通报如下：
一、基本情况
2010年9月6日大额支付系统进入日间后，荷兰安智上海分行即收到中央国债登记公司发来的券款对付付款指令，但该行并未及时筹措资金。至16：30分，人民银行上海分行发现该行大额支付业务仍处于排队状态，立即通知该行尽快筹措资金避免清算窗口开启，但直至17：30排队业务被退回，清算窗口自动关闭，该行仍未能筹措到相应资金。
二、暴露的问题
（一）清算账户资金管理存在问题
2010年9月6日8：30，荷兰安智上海分行即收到中央国债登记公司发来的券款对付付款指令，但该行漠视支付系统排队业务的存在，直至清算窗口关闭仍未筹措到资金，表明荷兰安智上海分行清算账户资金管理存在严重问题。
（二）应急管理机制存在问题
9月6日16：30，人民银行上海分行发现该行业务处于排队状态后立刻与荷兰安智上海分行进行联系，但与荷兰安智上海分行相关管理人员联系过程中，发现该行部分预留管理人员电话无人接听，反映出荷兰安智上海分行应急管理机制存在严重问题。
（三）应急处理能力存在问题
从当日16：30人民银行上海分行发现业务排队并及时通知该行，直至清算窗口关闭，在前后历时1 小时的时间内荷兰安智上海分行仍无法筹措到相应的资金，暴露出荷兰安智上海分行在整个支付系统资金的应急调拨和协调能力方面存在严重问题。
（四）业务人员岗位技能及培训存在问题
