(一)上海地区各金融机构应在每年三月底前向人民银行上海分行报送本机构(所辖上海地区)上一年度反洗钱自评估报告和“金融机构反洗钱自评估实施情况登记表”(附表二)。
(二)人民银行上海分行将结合其他日常监管信.息检验金融机构自评估过程及结论的合理性、真实性,并对消极开展自评估工作或评估结果失真的金融机构开展再评估,情节严重的,将依法采取监管措施。
(三)人民银行上海分行将根据金融机构自评估情况整理分析金融机构在反洗钱管理方面普遍存在的薄弱环节及问题成因,有针对性地确定反洗钱监管的方向和内容。
附表一:金融机构反洗钱自评估指标体系及评分表
附表二:金融机构反洗钱自评估实施情况登记表
附表一:金融机构反洗钱自评估指标体系及评分表
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│评估│一级│编│ 二级指标 │ 参考值(评分标准) │权重│指标│权重得│
│类别│指标│号│ │ │ % │得分│ 分 │
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│内部│组织│1 │机构设立:金融机构│金融机构应在金融机构总部(总│1 │ │ │
│环境│机构│ │是否设立专门的反洗│行)、分公司(分行)设立专门│ │ │ │
│(26│( 10│ │钱组织机构或指定内│的反洗钱组织机构或指定内设机│ │ │ │
│分)│ 分 │ │设机构负责本机构的│构负责本级机构的反洗钱工作,│ │ │ │
│ │) │ │反洗钱工作。 │反洗钱组织机构应做到上下一致│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │2 │涵盖范围:反洗钱组│金融机构至少应将承担以下职责│1 │ │ │
│ │ │ │织机构是否包含了与│的部门纳入反洗钱组织机构成员│ │ │ │
│ │ │ │反洗钱工作有关的所│部门:合规管理、运背管理、市│ │ │ │
│ │ │ │有横向管理部门。 │场营销及维护、技术支持、人力│ │ │ │
│ │ │ │ │资源、业绩考核、内部审计。金│ │ │ │
│ │ │ │ │融机构应根据反洗钱管理的需要│ │ │ │
│ │ │ │ │将其他相关管理部门纳入反洗钱│ │ │ │
│ │ │ │ │组织机构。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │3 │岗位职责:反洗钱成│金融机构应根据反洗钱组织机构│2 │ │ │
│ │ │ │员部门岗位职责是否│成员部门的职责特点制定清晰、│ │ │ │
│ │ │ │清晰、完整、科学、│完整、科学的反洗钱岗位职责,│ │ │ │
│ │ │ │合理。 │确保金融机构反洗钱义务全面、│ │ │ │
│ │ │ │ │有效的落实。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │4 │运作规则:反洗钱组│金融机构应制订反洗钱组织机构│1 │ │ │
│ │ │ │织机构的运作规则是│运作规则。金融机构可以通过反│ │ │ │
│ │ │ │否清晰、合理。 │洗钱制度汇编、反洗钱组织结构│ │ │ │
│ │ │ │ │图、反洗钱岗位描述、反洗钱操│ │ │ │
│ │ │ │ │作流程图等适当方式,使成员部│ │ │ │
│ │ │ │ │门了解和掌握反洗钱组织机构的│ │ │ │
│ │ │ │ │运作规则,使员工了解和掌握反│ │ │ │
│ │ │ │ │洗钱组织机构的设置和权责分配│ │ │ │
│ │ │ │ │情况。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │5 │运作情况:组织机构│金融机构应定期召开各个层级的│1 │ │ │
│ │ │ │是否按照运作规则有│反洗钱工作会议;反洗钱组织机│ │ │ │
│ │ │ │效运行。 │构每年至少召开1次全体会议; │ │ │ │
│ │ │ │ │反洗钱组织机构能及时、有效的│ │ │ │
│ │ │ │ │处理和控制重大案件、洗钱风险│ │ │ │
│ │ │ │ │等突发事件;反洗钱组织机构成│ │ │ │
│ │ │ │ │员部门之间能够充分协调和配合│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │6 │牵头部门:反洗钱牵│牵头部门应具有独立性并获取充│2 │ │ │
│ │ │ │头(主管)部门是否│分的授权;牵头部门具有充分的│ │ │ │
│ │ │ │具有统筹协调本机构│权限(如考核权、检查权等)以│ │ │ │
│ │ │ │反洗钱职责的能力。│组织反洗钱成员部门开展反洗钱│ │ │ │
│ │ │ │ │工作;牵头部门具有获取反洗钱│ │ │ │
│ │ │ │ │工作所需信息的方法和渠道;牵│ │ │ │
│ │ │ │ │头部门具有统筹管理本机构反洗│ │ │ │
│ │ │ │ │钱工作的制度安排。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │7 │领导重视:金融机构│金融机构及其分支机构主要负责│2 │ │ │
│ │ │ │主要负责人应当对反│人应当了解和监督反洗钱内部控│ │ │ │
│ │ │ │洗钱内部控制制度的│制制度的实施情况,重视和支持│ │ │ │
│ │ │ │有效实施负责。 │反洗钱工作的有效开展。 │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │内控│8 │核心制度:金融机构│核心制度应至少包括客户身份识│3 │ │ │
│ │制度│ │是否就反洗钱法定义│别、客户身份及交易记录保存、│ │ │ │
│ │( 10│ │务全面制定了控制制│大额和可疑交易报告、协助调查│ │ │ │
│ │ 分 │ │度和操作规程。 │、反洗钱宣传培训、保密等基本│ │ │ │
│ │) │ │ │内容。核心制度应该覆盖本机构│ │ │ │
│ │ │ │ │各个业务环节和操作岗位并适时│ │ │ │
│ │ │ │ │更新和调整。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │9 │保障制度:金融机构│金融机构业绩考核、奖惩制度中│2 │ │ │
│ │ │ │是否制定了促进员工│应包括反洗钱内容,并适时更新│ │ │ │
│ │ │ │主动、有效履行反洗│和调整。 │ │ │ │
│ │ │ │钱义务的保障措施。│ │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │10│适应性制度:金融机│金融机构内部审计制度应涵盖反│2 │ │ │
│ │ │ │构是否制定了确保反│洗钱内部审计的内容,以评估反│ │ │ │
│ │ │ │洗钱内控制度健全、│洗钱内部操作规程是否健全有效│ │ │ │
│ │ │ │有效的控制措施。 │。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │11│风险制度:金融机构│风险制度包括风险识别、风险评│3 │ │ │
│ │ │ │是否制定了反洗钱风│价以及风险控制措施等内容。 │ │ │ │
│ │ │ │险管理制度。 │ │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │反洗│12│合规意识:金融机构│金融机构应该树立预防、监控洗│1 │ │ │
│ │钱意│ │应树立依法合规经营│钱活动,维护金融秩序、遏制洗│ │ │ │
│ │识( │ │的意识,并对洗钱活│钱犯罪及相关犯罪的反洗钱工作│ │ │ │
│ │2 分│ │动保持应有的警惕性│目标。金融机构工作人员应具有│ │ │ │
│ │) │ │。 │遵循法律、法规、自律性组织制│ │ │ │
│ │ │ │ │定的有关准则以及适用于金融业│ │ │ │
│ │ │ │ │自身业务活动的行为准则的意识│ │ │ │
│ │ │ │ │,对洗钱风险具有足够的敏锐性│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │13│法规理解:金融机构│金融机构反洗钱岗位人员应该熟│1 │ │ │
│ │ │ │反洗钱岗位人员是否│悉、理解反洗钱法律、规章及各│ │ │ │
│ │ │ │熟悉反洗钱法规。 │项规范性文件。 │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │人力│14│人员数量:反洗钱专│金融机构应根据业务规模、业务│2 │ │ │
│ │资源│ │职人员数量 │特点及分支机构数量等因素配备│ │ │ │
│ │( 4 │ │ │足够的反洗钱专职人员。 │ │ │ │
│ │分)├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │15│任职能力:金融机构│根据反洗钱工作特点,金融机构│2 │ │ │
│ │ │ │反洗钱岗位人员是否│应该配备具有一定工作经验,熟│ │ │ │
│ │ │ │具备与职位相适应的│悉本机构业务运作规则,具有相│ │ │ │
│ │ │ │技能。 │关的专业技能的反洗钱专职人员│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
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│风险│风险│16│信息收集:金融机构│金融机构对内应收集关于业务规│3 │ │ │
│识别│识别│ │是否全面、系统、持│划、新产品和新业务开发、突发│ │ │ │
│与评│( 8 │ │续地收集内部及外部│事件、内部案件等信息;对外应│ │ │ │
│价(│分)│ │各种反洗钱信息。 │注意收集国内外经济金融信息、│ │ │ │
│16分│ │ │ │外部反洗钱监管信息、外部典型│ │ │ │
│) │ │ │ │案件等信息。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │17│风险识别:金融机构│金融机构应根据所获取的信息充│5 │ │ │
│ │ │ │是否准确识别各种内│分识别其中可能隐含的合规风险│ │ │ │
│ │ │ │外部信息中的风险。│、洗钱风险、案件风险并进行提│ │ │ │
│ │ │ │ │示和防范。 │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │风险│18│风险评价:金融机构│金融机构应综合考虑风险发生的│8 │ │ │
│ │评价│ │是否对风险等级进行│可能性和影响程度等因素评估风│ │ │ │
│ │(8 │ │划分和管理 │险的重要性水平,对风险进行等│ │ │ │
│ │分)│ │ │级划分和管理,并根据实际情况│ │ │ │
│ │ │ │ │适时调整风险等级。 │ │ │ │
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│控制│身份│19│实名制度:金融机构│金融机构不得为客户开立假名、│3 │ │ │
│措施│识别│ │是否全面实行了“实│匿名账户,发现假名、匿名账户│ │ │ │
│(44│(14│ │名制度”。 │该项不得分。(金融机构已遵循│ │ │ │
│分)│分)│ │ │“勤勉尽责”原则仍不能识别的│ │ │ │
│ │ │ │ │情况除外) │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │20│识别内容:金融机构│金融机构应当勤勉尽责,根据风│4 │ │ │
│ │ │ │进行身份识别的对象│险程度,了解与金融机构建立业│ │ │ │
│ │ │ │和内容是否完整。 │务关系的客户身份基本信息,了│ │ │ │
│ │ │ │ │解客户交易目的和性质,了解实│ │ │ │
│ │ │ │ │际控制客户的自然人和交易的实│ │ │ │
│ │ │ │ │际受益人。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │21│识别环节:金融机构│金融机构应该在与客户建立金融│2 │ │ │
│ │ │ │是否进行了持续的客│业务关系、为客户提供规定金额│ │ │ │
│ │ │ │户身份识别措施。 │以上的一次性金融服务、与客户│ │ │ │
│ │ │ │ │的业务关系存续期间、发生需重│ │ │ │
│ │ │ │ │新识别客户身份情形时采取客户│ │ │ │
│ │ │ │ │身份识别措施。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │22│职责分配:金融机构│金融机构应遵循勤勉尽责的原则│3 │ │ │
│ │ │ │是否按照勤勉尽责的│,根据业务类型、风险等级等因│ │ │ │
│ │ │ │原则合理分配了客户│素合理设置客户经理、柜面人员│ │ │ │
│ │ │ │身份识别的职责。 │等相关人员的客户身份识别职责│ │ │ │
│ │ │ │ │,加强客户经理、柜台人员等相│ │ │ │
│ │ │ │ │关人员对客户身份的有效识别。│ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │23│识别方法:金融机构│金融机构应根据客户风险情况采│2 │ │ │
│ │ │ │是否根据实际情况综│取相应的识别措施,对风险等级│ │ │ │
│ │ │ │合运用了多种识别方│较高客户或者账户的审核应严于│ │ │ │
│ │ │ │法。 │对风险等级较低客户或者账户的│ │ │ │
│ │ │ │ │审核。根据具体情况,金融机构│ │ │ │
│ │ │ │ │可以综合运用查验证件、询问客│ │ │ │
│ │ │ │ │户、回访客户、实地查访、向有│ │ │ │
│ │ │ │ │关执法部门和行政管理部门核实│ │ │ │
│ │ │ │ │等识别措施,合理获取客户身份│ │ │ │
│ │ │ │ │信息。 │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │记录│24│保存内容:金融机构│金融机构应当保存的客户身份资│2 │ │ │
│ │保存│ │是否保存了包括客户│料包括记载客户身份信息、资料│ │ │ │
│ │(8 │ │身份资料、交易记录│以及反映金融机构开展客户身份│ │ │ │
│ │分)│ │以及反映金融机构开│识别工作情况的各种记录和资料│ │ │ │
│ │ │ │展反洗钱工作过程和│。金融机构应当保存的交易记录│ │ │ │
│ │ │ │情况的完整资料。 │包括关于每笔交易的数据信息、│ │ │ │
│ │ │ │ │业务凭证、账簿以及有关规定要│ │ │ │
│ │ │ │ │求的反映交易真实情况的合同、│ │ │ │
│ │ │ │ │业务凭证、单据、业务函件和其│ │ │ │
│ │ │ │ │他资料。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │25│保存质量:金融机构│金融机构保存的客户身份资料应│3 │ │ │
│ │ │ │保存的资料是否足以│准确反映客户的身份信息、经营│ │ │ │
│ │ │ │重现每项交易的原貌│业务、财务状况等信息。金融机│ │ │ │
│ │ │ │,能够清楚、准确提│构保存的交易记录应真实反映交│ │ │ │
│ │ │ │供反洗钱工作所需的│易的时间、金额、性质或目的、│ │ │ │
│ │ │ │信息。 │交易当事人信息、交易方式等。│ │ │ │
│ │ │ │ │金融机构保存的资料应要素完整│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │26│保存时限:金融机构│金融机构应当按照反洗钱法规要│1 │ │ │
│ │ │ │资料保存是否符合法│求的时限保存客户身份资料和交│ │ │ │
│ │ │ │规的时限要求。 │易记录 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │27│保存方式:金融机构│金融机构应根据业务规模、风险│2 │ │ │
│ │ │ │采取的保存方式是否│程度等因素合理选用电子和纸质│ │ │ │
│ │ │ │充分满足安全和保密│方式安全保存相关资料,提高客│ │ │ │
│ │ │ │的需要,且便于跟踪│户风险管理和身份识别工作的效│ │ │ │
│ │ │ │稽核。 │率,并能有效帮助分析人员在大│ │ │ │
│ │ │ │ │量的交易数据中快速、便捷地甄│ │ │ │
│ │ │ │ │别风险区域。 │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │交易│28│监测范围:金融机构│金融机构应对法规规定的大额交│2 │ │ │
│ │报告│ │是否对法规规定的大│易进行监测报告。金融机构可疑│ │ │ │
│ │(20│ │额交易、可疑交易、│交易的监测范围应覆盖所有的业│ │ │ │
│ │分)│ │可疑行为进行监测。│务领域,包括但不限于复杂的交│ │ │ │
│ │ │ │ │易、异常的交易、巨额的交易以│ │ │ │
│ │ │ │ │及无明显经济目的或合法目的的│ │ │ │
│ │ │ │ │定期小额交易。金融机构应监测│ │ │ │
│ │ │ │ │和报告客户身份识别过程中发现│ │ │ │
│ │ │ │ │的可疑行为。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │29│信息使用:金融机构│反洗钱可疑交易分析人员在进行│2 │ │ │
│ │ │ │是否赋予可疑交易分│可疑交易分析时可以充分使用客│ │ │ │
│ │ │ │析人员足够的信息使│户身份信息、交易信息和其它相│ │ │ │
│ │ │ │用权限以甄别可疑交│关信息。在需要进一步识别客户│ │ │ │
│ │ │ │易。 │身份及交易性质时可以及时获得│ │ │ │
│ │ │ │ │客户经理的信息支持。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │30│技术支持:金融机构│金融机构应该为大额和可疑交易│2 │ │ │
│ │ │ │是否为大额和可疑交│报告配备足够的专业技术人员,│ │ │ │
│ │ │ │易报告工作提供了充│根据业务特点和信息存储方式、│ │ │ │
│ │ │ │分而有效的技术支持│结构开发适合本机构的数据采集│ │ │ │
│ │ │ │。 │系统,并根据法律法规和系统的│ │ │ │
│ │ │ │ │运行情况适时完善系统,提高大│ │ │ │
│ │ │ │ │额、可疑交易报告的及时性、准│ │ │ │
│ │ │ │ │确性和针对性。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │31│分析模式:金融机构│金融机构应加强系统分析对可疑│5 │ │ │
│ │ │ │是否在利用科技手段│交易甄别的辅助作用,以提高可│ │ │ │
│ │ │ │基础上有效开展了可│疑交易甄别工作的效率。在系统│ │ │ │
│ │ │ │疑交易的人工甄别。│支持的基础上,金融机构应确保│ │ │ │
│ │ │ │ │对可疑交易的人工实质性甄别,│ │ │ │
│ │ │ │ │设立可疑交易人工分析岗位。可│ │ │ │
│ │ │ │ │疑交易分析人员应在勤勉尽责了│ │ │ │
│ │ │ │ │解客户并充分占有信息的基础上│ │ │ │
│ │ │ │ │认真分析和判断交易行为的可疑│ │ │ │
│ │ │ │ │特征。金融机构应记录和保存可│ │ │ │
│ │ │ │ │疑交易人工分析、审核或判断的│ │ │ │
│ │ │ │ │过程。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │32│报告质量:大额、可│金融机构应避免出现漏报了错报│5 │ │ │
│ │ │ │疑交易报告是否真实│、迟报大额、可疑交易或可疑行│ │ │ │
│ │ │ │、完整、准确。 │为的情形。金融机构应提交信息│ │ │ │
│ │ │ │ │完整准确、分析透彻、情报价值│ │ │ │
│ │ │ │ │高的可疑交易报告。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │33│报告路径:金融机构│金融机构应确保所有经员工发现│2 │ │ │
│ │ │ │内部是否为大额和可│的可疑交易或行为都有直接的渠│ │ │ │
│ │ │ │疑交易的及时、安全│道向反洗钱可疑交易分析人员报│ │ │ │
│ │ │ │报告提供了合理的路│告,而不受任何其它管理权限的│ │ │ │
│ │ │ │径。 │限制。金融机构向中国反洗钱监│ │ │ │
│ │ │ │ │测分析中心提交的所有可疑交易│ │ │ │
│ │ │ │ │报告有合理理由认为交易或者客│ │ │ │
│ │ │ │ │户与洗钱、恐怖主义活动及其他│ │ │ │
│ │ │ │ │违法犯罪活动有关的,应当同时│ │ │ │
│ │ │ │ │报告中国人民银行当地分支机构│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │34│报告监督:金融机构│金融机构应及时纠正反洗钱系统│2 │ │ │
│ │ │ │是否对其大额交易和│设置错误,及时解决大额和可疑│ │ │ │
│ │ │ │可疑交易报告的执行│交易报告中的迟报、漏报、错报│ │ │ │
│ │ │ │情况进行监督管理。│问题,确保大额可疑交易的有效│ │ │ │
│ │ │ │ │性。 │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │培训│35│培训计划及执行:金│金融机构应根据反洗钱业务发展│1 │ │ │
│ │和宣│ │融机构是否合理制定│的需要制定、执行年度反洗钱培│ │ │ │
│ │传(│ │了年度反洗钱培训计│训计划。针对新员工、一线人员│ │ │ │
│ │2分 │ │划并遵照执行。 │、中高级管理人员和反洗钱岗位│ │ │ │
│ │) │ │ │人员的不同特点,金融机构应采│ │ │ │
│ │ │ │ │取普及教育和专业培训相结合的│ │ │ │
│ │ │ │ │方式使员工充分具备与岗位职责│ │ │ │
│ │ │ │ │相适应的反洗钱意识和反洗钱技│ │ │ │
│ │ │ │ │能。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │36│宣传计划及执行:金│金融机构应有计划地、主动地对│1 │ │ │
│ │ │ │融机构是否合理制定│客户及社会公众开展反洗钱宣传│ │ │ │
│ │ │ │了年度反洗钱宣传计│ │ │ │ │
│ │ │ │划并遵照执行。 │ │ │ │ │
├──┼──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│信息│内部│37│传递与反馈:反洗钱│反洗钱信息能够及时准确地做到│1 │ │ │
│与沟│(1 │ │信息能否顺畅的在金│上情下达,下情上传。发现的风│ │ │ │
│通(│分)│ │融机构内部传递和反│险隐患和缺陷等信息能顺畅的反│ │ │ │
│4分 │ │ │馈。 │馈给相关部门,以提示其采取预│ │ │ │
│) │ │ │ │防和补救措施。 │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │外部│38│主管部门:金融机构│金融机构向主管部门报告和沟通│3 │ │ │
│ │(3 │ │能否及时向反洗钱主│的信息应包括但不限于可疑线索│ │ │ │
│ │分)│ │管部门报告和沟通反│、重大案件、合规执行情况等。│ │ │ │
│ │ │ │洗钱工作信息。 │金融机构应向中国人民银行报备│ │ │ │
│ │ │ │ │法规规定的制度并及时报送制度│ │ │ │
│ │ │ │ │更新信息。金融机构应及时、完│ │ │ │
│ │ │ │ │整、准确、真实的报送非现场监│ │ │ │
│ │ │ │ │管报表。 │ │ │ │
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│监督│内部│39│审计计划及执行:金│金融机构应根据反洗钱内部管理│2 │ │ │
│与考│审计│ │融机构内部反洗钱审│的需要有针对性地制定反洗钱内│ │ │ │
│核 │(4 │ │计计划是否合理并有│部审计计划,并按照计划对反洗│ │ │ │
│(10│分)│ │效执行。 │钱内部控制制度的有效性展开内│ │ │ │
│分)│ │ │ │部审计。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │40│结果处理:金融机构│金融机构应根据审计发现的问题│2 │ │ │
│ │ │ │是否对审计发现的问│及时采取措施予以纠正并跟踪改│ │ │ │
│ │ │ │题进行了有效的整改│正效果。 │ │ │ │
│ │ │ │。 │ │ │ │ │
│ ├──┼─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │考核│41│考核内容和方式:金│金融机构业绩考核应涵盖反洗钱│2 │ │ │
│ │(6 │ │融机构是否合理设置│内容,反洗钱业绩占全部业绩的│ │ │ │
│ │分)│ │反洗钱业绩考核办法│比例应确保反洗钱管理的控制能│ │ │ │
│ │ │ │。 │力,反洗钱业绩考核应覆盖所有│ │ │ │
│ │ │ │ │反洗钱岗位和承担反洗钱职责的│ │ │ │
│ │ │ │ │人员。 │ │ │ │
│ │ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │ │42│奖惩措施:金融机构│金融机构应对反洗钱业绩考核结│4 │ │ │
│ │ │ │是否对考核结果设置│果设置对应的奖惩措施,建立责│ │ │ │
│ │ │ │了合理的奖惩措施。│任追究机制和奖励机制,运用约│ │ │ │
│ │ │ │ │束和激励手段促使反洗钱人员有│ │ │ │
│ │ │ │ │效履行反洗钱职责。 │ │ │ │
├──┴──┴─┴─────────┴──────────────┼──┼──┼───┤
│ 二级指标得分 │100 │ │ │
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│特定指标 │43│监管情况 │金融机构受到主管部门反洗钱行│ │ │ │
│ │ │ │政处理的每次扣3 分。 │ │ │ │
│ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │44│泄密事件 │金融机构发生泄漏客户身份信息│ │ │ │
│ │ │ │、交易信息、大额和可疑交易信│ │ │ │
│ │ │ │息、协查信息事件的扣3分,情 │ │ │ │
│ │ │ │节严重的,扣10分。 │ │ │ │
│ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │45│内部案件 │金融机构因反洗钱内部控制不严│ │ │ │
│ │ │ │导致性质严重、危害程度较高的│ │ │ │
│ │ │ │内部案件发生,每项案件扣3分 │ │ │ │
│ │ │ │,性质恶劣,对社会造成不良影│ │ │ │
│ │ │ │响的,扣10分。 │ │ │ │
│ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │46│外部表彰 │金融机构因反洗钱工作受到上级│ │ │ │
│ │ │ │主管部门表彰的,每次加1分, │ │ │ │
│ │ │ │受到监管部门表彰的,每次加3 │ │ │ │
│ │ │ │分。金融机构须提供受到表彰的│ │ │ │
│ │ │ │书面依据。 │ │ │ │
│ ├─┼─────────┼──────────────┼──┼──┼───┤
│ │47│重大创新 │金融机构在反洗钱工作方面形成│ │ │ │
│ │ │ │的具有示范、推广意义的重大创│ │ │ │
│ │ │ │新,每项加3 分。重大创新包括│ │ │ │
│ │ │ │创造的反洗钱工作方法或经验被│ │ │ │
│ │ │ │监管部门或上级主管部门认可并│ │ │ │
│ │ │ │推介:或提出的反洗钱建议措施│ │ │ │
│ │ │ │被监管部门或上级主管部门采纳│ │ │ │
│ │ │ │等。 │ │ │ │
├─────┴─┴─────────┴──────────────┼──┼──┼───┤
│ 金融机构反洗钱自评估综合得分 │ │ │ │
└────────────────────────────────┴──┴──┴───┘