二、高级管理人员、责任人资格及从业资格
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│项 目 │受理机│法律依据│申请│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │审查期│注意事│
│ │ 关 │ │ 人 │ │ │ 限 │ 项 │
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│1、保 │1、中 │1、《中 │1、 │1、拟任董事、高级 │1、不存在《保险 │中国保│ │
│险公司│国保监│华人民共│保险│管理人员任职资格核│公司董事和高级管│监会自│ │
│董事及│会受理│和国保险│公司│准申请书； │理人员任职资格管│受理任│ │
│高级管│总公司│法》； │总公│2、拟任董事、高级 │理规定》第十七条│职资格│ │
│理人员│董事、│2、《国 │司的│管理人员任职资格申│规定的禁任情形。│核准申│ │
│任职资│高级管│务院对确│董事│请表； │2、董事、高级管 │请之日│ │
│格核准│理人员│需保留的│和高│3、拟任董事、高级 │理人员应当具备诚│起20日│ │
│ │的任职│行政审批│级管│管理人员身份证、学│实信用的良好品行│内，作│ │
│ │资格申│项目设定│理人│历证书等有关证书的│和履行职务必需的│出核准│ │
│ │请； │行政许可│员、│复印件，有护照的应│专业知识、从业经│或者不│ │
│ │2、所 │的决定》│分公│当同时提供护照复印│历和管理能力。 │予核准│ │
│ │在地保│； │司的│件； │3、中资保险公司 │的决定│ │
│ │监局受│3、《保 │高管│4、对拟任董事、高 │的法定代表人应当│。决定│ │
│ │理辖区│险公司管│人员│级管理人员品行、专│是中华人民共和国│核准的│ │
│ │内保险│理规定》│任职│业知识、业务能力、│公民。 │，颁发│ │
│ │公司分│； │资格│工作业绩等方面的综│4、董事、高级管 │任职资│ │
│ │支机构│4、《保 │由总│合鉴定； │理人员应当遵守法│格核准│ │
│ │高级管│险公司董│公司│5、中国保监会规定 │律法规和保险监管│文件；│ │
│ │理人员│事和高级│提出│进行离任审计的，提│制度,遵守保险公 │决定不│ │
│ │的任职│管理人员│申请│交离任审计报告； │司章程。 │予核准│ │
│ │资格申│任职资格│；2 │6、中国保监会规定 │5、担任保险公司 │的，应│ │
│ │请 。 │管理规定│、保│的其他材料； │董事和高级管理人│当作出│ │
│ │ │》； │险公│7、独立董事提名人 │员应具备以下条件│书面决│ │
│ │ │5、《保 │司分│对独立董事的书面意│： │定并说│ │
│ │ │险公司独│公司│见。 │（1）担任保险公 │明理由│ │
│ │ │立董事管│以下│（应报送以上材料一│司董事长、总经理│。 │ │
│ │ │理暂行办│分支│式三份） │、副总经理、总经│ │ │
│ │ │法》。 │机构│ │理助理应当具备大│ │ │
│ │ │ │高级│ │学本科以上学历；│ │ │
│ │ │ │管理│ │从事金融工作5年 │ │ │
│ │ │ │人员│ │以上，或者从事经│ │ │
│ │ │ │任职│ │济工作8年以上； │ │ │
│ │ │ │资格│ │具有在企事业单位│ │ │
│ │ │ │由保│ │或者国家机关担任│ │ │
│ │ │ │险公│ │领导或者管理职务│ │ │
│ │ │ │司总│ │的任职经历。 │ │ │
│ │ │ │公司│ │（2）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │或者│ │司其他董事应当具│ │ │
│ │ │ │对其│ │有5年以上金融、 │ │ │
│ │ │ │任命│ │法律、财会等与其│ │ │
│ │ │ │的分│ │履行职责相适应的│ │ │
│ │ │ │公司│ │工作经历。 │ │ │
│ │ │ │提出│ │（3）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │申请│ │司董事会秘书应当│ │ │
│ │ │ │。 │ │具备大学本科以上│ │ │
│ │ │ │ │ │学历；5年以上与 │ │ │
│ │ │ │ │ │其履行职责相适应│ │ │
│ │ │ │ │ │的工作经历。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（4）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │ │ │司分公司、中心支│ │ │
│ │ │ │ │ │公司总经理、副总│ │ │
│ │ │ │ │ │经理、总经理助理│ │ │
│ │ │ │ │ │应当具备大学本科│ │ │
│ │ │ │ │ │以上学历；从事金│ │ │
│ │ │ │ │ │融工作3年以上或 │ │ │
│ │ │ │ │ │者从事经济工作5 │ │ │
│ │ │ │ │ │年以上。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（5）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │ │ │司独立董事应当具│ │ │
│ │ │ │ │ │有独立性，能够对│ │ │
│ │ │ │ │ │保险公司经营活动│ │ │
│ │ │ │ │ │进行独立客观的判│ │ │
│ │ │ │ │ │断，且不存在《保│ │ │
│ │ │ │ │ │险公司独立董事管│ │ │
│ │ │ │ │ │理办法》所列的禁│ │ │
│ │ │ │ │ │任情形。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（6）拟任董事、 │ │ │
│ │ │ │ │ │高级管理人员具有│ │ │
│ │ │ │ │ │保险、金融、经济│ │ │
│ │ │ │ │ │管理、投资、法律│ │ │
│ │ │ │ │ │、财会类专业硕士│ │ │
│ │ │ │ │ │以上学位的，从事│ │ │
│ │ │ │ │ │经济工作的年限可│ │ │
│ │ │ │ │ │以适当放宽。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（7）拟任董事长 │ │ │
│ │ │ │ │ │、高级管理人员从│ │ │
│ │ │ │ │ │事保险工作8年以 │ │ │
│ │ │ │ │ │上或者在保险行业│ │ │
│ │ │ │ │ │内有突出贡献的，│ │ │
│ │ │ │ │ │学历可以由大学本│ │ │
│ │ │ │ │ │科放宽至大学专科│ │ │
│ │ │ │ │ │。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（8）担任独立董 │ │ │
│ │ │ │ │ │事的是否符合《保│ │ │
│ │ │ │ │ │险公司独立董事管│ │ │
│ │ │ │ │ │理暂行办法》第5 │ │ │
│ │ │ │ │ │条规定的任职资格│ │ │
│ │ │ │ │ │要求。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（9）担任独立董 │ │ │
│ │ │ │ │ │事的是否有《保险│ │ │
│ │ │ │ │ │公司独立董事管理│ │ │
│ │ │ │ │ │暂行办法》第6条 │ │ │
│ │ │ │ │ │所列的禁止任职情│ │ │
│ │ │ │ │ │形。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（10）担任独立董│ │ │
│ │ │ │ │ │事的是否符合《保│ │ │
│ │ │ │ │ │险公司独立董事管│ │ │
│ │ │ │ │ │理暂行办法》第7 │ │ │
│ │ │ │ │ │条的规定。 │ │ │
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│2、保 │中国保│1、《中 │保险│（参照保险公司董事│（参照保险公司董│中国保│ │
│险资产│监会 │华人民共│资产│及高级管理人员任职│事及高级管理人员│监会自│ │
│管理公│ │和国保险│管理│资格核准） │任职资格核准） │受理任│ │
│司董事│ │法》； │公司│ │ │职资格│ │
│及高级│ │2、《国 │ │ │ │核准申│ │
│管理人│ │务院对确│ │ │ │请之日│ │
│员任职│ │需保留的│ │ │ │起20日│ │
│资格核│ │行政审批│ │ │ │内，作│ │
│准 │ │项目设定│ │ │ │出核准│ │
│ │ │行政许可│ │ │ │或者不│ │
│ │ │的决定》│ │ │ │予核准│ │
│ │ │； │ │ │ │的决定│ │
│ │ │3、《保 │ │ │ │。决定│ │
│ │ │险公司董│ │ │ │核准的│ │
│ │ │事和高级│ │ │ │，颁发│ │
│ │ │管理人员│ │ │ │任职资│ │
│ │ │任职资格│ │ │ │格核准│ │
│ │ │管理规定│ │ │ │文件；│ │
│ │ │》。 │ │ │ │决定不│ │
│ │ │ │ │ │ │予核准│ │
│ │ │ │ │ │ │的，应│ │
│ │ │ │ │ │ │当作出│ │
│ │ │ │ │ │ │书面决│ │
│ │ │ │ │ │ │定并说│ │
│ │ │ │ │ │ │明理由│ │
│ │ │ │ │ │ │。 │ │
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│3、保 │中国保│1、《中 │保险│（参照保险公司董事│（参照保险公司董│中国保│ │
│险集团│监会 │华人民共│集团│及高级管理人员任职│事及高级管理人员│监会自│ │
│公司、│ │和国保险│公司│资格核准） │任职资格核准） │受理任│ │
│保险控│ │法》； │、保│ │ │职资格│ │
│股公司│ │2、《国 │险控│ │ │核准申│ │
│董事及│ │务院对确│股公│ │ │请之日│ │
│高级管│ │需保留的│司 │ │ │起20日│ │
│理人员│ │行政审批│ │ │ │内，作│ │
│任职资│ │项目设定│ │ │ │出核准│ │
│格核准│ │行政许可│ │ │ │或者不│ │
│ │ │的决定》│ │ │ │予核准│ │
│ │ │； │ │ │ │的决定│ │
│ │ │3、《保 │ │ │ │。决定│ │
│ │ │险公司管│ │ │ │核准的│ │
│ │ │理规定》│ │ │ │，颁发│ │
│ │ │； │ │ │ │任职资│ │
│ │ │4、《保 │ │ │ │格核准│ │
│ │ │险公司董│ │ │ │文件；│ │
│ │ │事和高级│ │ │ │决定不│ │
│ │ │管理人员│ │ │ │予核准│ │
│ │ │任职资格│ │ │ │的，应│ │
│ │ │管理规定│ │ │ │当作出│ │
│ │ │》。 │ │ │ │书面决│ │
│ │ │ │ │ │ │定并说│ │
│ │ │ │ │ │ │明理由│ │
│ │ │ │ │ │ │。 │ │
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│4、外 │中国保│1、《中 │外资│（参照中资） │（参照中资） │中国保│申请的│
│资保险│监会 │华人民共│保险│ │ │监会自│书面材│
│机构高│ │和国保险│机构│ │ │受理申│料应当│
│级管理│ │法》； │ │ │ │请之日│用中文│
│人员任│ │2、《国 │ │ │ │起20个│书写。│
│职资格│ │务院对确│ │ │ │工作日│原件是│
│核准 │ │需保留的│ │ │ │内作出│外文的│
│ │ │行政审批│ │ │ │核准或│，应当│
│ │ │项目设定│ │ │ │者不予│附经中│
│ │ │行政许可│ │ │ │核准的│国公证│
│ │ │的决定》│ │ │ │书面决│机构公│
│ │ │； │ │ │ │定。 │证的中│
│ │ │3、《保 │ │ │ │ │文译本│
│ │ │险公司管│ │ │ │ │。 │
│ │ │理规定》│ │ │ │ │ │
│ │ │； │ │ │ │ │ │
│ │ │4、《保 │ │ │ │ │ │
│ │ │险公司董│ │ │ │ │ │
│ │ │事和高级│ │ │ │ │ │
│ │ │管理人员│ │ │ │ │ │
│ │ │任职资格│ │ │ │ │ │
│ │ │管理规定│ │ │ │ │ │
│ │ │》。 │ │ │ │ │ │
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│7、保 │ │1、《国 │ │1、资格审核申请表 │1、在中华人民共 │中国保│ │
│险公司│ │务院对确│ │； │和国境内有住所；│监会自│ │
│法律责│ │需保留的│ │2、拟任人身份证明 │2、法律专业本科 │受理申│ │
│任人资│ │行政审批│ │和住所证明复印件；│以上学历，或者具│请之日│ │
│格核准│ │项目设定│ │3、拟任人学历证明 │有《律师资格证书│起20个│ │
│ │ │行政许可│ │和专业资格证明复印│》或者《法律职业│工作日│ │
│ │ │的决定》│ │件； │资格证书》； │内作出│ │
│ │ │； │ │4、中国保监会规定 │3、有3年以上国内│核准或│ │
│ │ │2、《财 │ │的其他材料。 │保险或者法律从业│者不予│ │
│ │ │产保险公│ │（应报送以上材料一│经验； │核准的│ │
│ │ │司保险条│ │式三份） │4、过去2年内未因│书面决│ │
│ │ │款和保险│ │ │执业行为违法受到│定；决│ │
│ │ │费率管理│ │ │行政处罚； │定不予│ │
│ │ │办法》；│ │ │5、未受过刑事处 │批准的│ │
│ │ │3、《人 │ │ │罚； │，应当│ │
│ │ │身保险产│ │ │6、中国保监会规 │书面通│ │
│ │ │品备案管│ │ │定的其他条件。 │知申请│ │
│ │ │理办法》│ │ │ │人并说│ │
│ │ │。 │ │ │ │明理由│ │
│ │ │ │ │ │ │。 │ │
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三、保险经营
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│项 目 │受理机│法律依据│申请│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │审查期│注意事│
│ │ 关 │ │ 人 │ │ │ 限 │ 项 │
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│3、财 │中国保│1、《中 │保险│1、申请文件； │1、完整性：申报 │中国保│1、保 │
│产保险│监会 │华人民共│公司│2、审批表一式两份 │材料完整、齐备。│监会自│险公司│
│条款费│ │和国保险│ │； │2、准确性：结构 │受理申│分支机│
│率审 │ │法》； │ │3、保险条款和费率 │清晰、文字准确、│请之日│构报批│
│批 │ │2、《保 │ │文本； │表达严谨、通俗易│起20个│条款费│
│ │ │险公司管│ │4、保险条款和保险 │懂。 │工作日│率的，│
│ │ │理规定》│ │费率的说明材料，包│3、合法合规性： │内作出│应提交│
│ │ │； │ │括保险条款和保险费│不得违反国家法律│核准或│总公司│
│ │ │3、《财 │ │率的主要特点、市场│、法规、国家政策│者不予│的批准│
│ │ │产保险公│ │风险和经营风险分析│以及中国保监会的│核准的│文件；│
│ │ │司保险条│ │； │有关规定。 │书面决│2、不 │
│ │ │款和保险│ │5、精算责任人签署 │4、公平性：不失 │定；决│受理保│
│ │ │费率管理│ │的保险费率精算报告│公平，不侵害被保│定不予│险公司│
│ │ │办法》；│ │，包括精算假设、方│险人的合法权益，│批准的│内设部│
│ │ │4、关于 │ │法、公式和测算过程│不损害社会公众利│，应当│门的申│
│ │ │实施《财│ │； │益。 │书面通│请； │
│ │ │产保险公│ │6、精算责任人声明 │5、公正性：不得 │知申请│3、法 │
│ │ │司保险条│ │书； │以不正当竞争为目│人并说│律责任│
│ │ │款和保险│ │7、法律责任人声明 │的。 │明理由│书和精│
│ │ │费率管理│ │书； │6、谨慎性：费率 │。 │算责任│
│ │ │办法》有│ │8、所有报送材料的 │不危及偿付能力。│ │书应提│
│ │ │关问题的│ │电子文本； │7、中国保监会规 │ │供签字│
│ │ │通知。 │ │9、中国保监会规定 │定的其他条件。 │ │原件；│
│ │ │ │ │提交的其他材料； │ │ │4、中 │
│ │ │ │ │10、上述材料的电子│ │ │国保监│
│ │ │ │ │文档。 │ │ │会作出│
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │批准决│
│ │ │ │ │式三份） │ │ │定过程│
│ │ │ │ │ │ │ │中，依│
│ │ │ │ │ │ │ │法需要│
│ │ │ │ │ │ │ │听证、│
│ │ │ │ │ │ │ │鉴定和│
│ │ │ │ │ │ │ │专家评│
│ │ │ │ │ │ │ │审的，│
│ │ │ │ │ │ │ │所需时│
│ │ │ │ │ │ │ │间不计│
│ │ │ │ │ │ │ │算在“│
│ │ │ │ │ │ │ │审查期│
│ │ │ │ │ │ │ │限”内│
│ │ │ │ │ │ │ │。中国│
│ │ │ │ │ │ │ │保监会│
│ │ │ │ │ │ │ │应当将│
│ │ │ │ │ │ │ │所需时│
│ │ │ │ │ │ │ │间书面│
│ │ │ │ │ │ │ │告知申│
│ │ │ │ │ │ │ │请人。│
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│4、投 │中国保│1、《国 │保险│1、申请说明书； │1、符合有关法律 │中国保│法律声│
│资连结│监人 │务院对确│公司│2、投资账户说明书 │、行政法规、国家│监会自│明书应│
│保险的│ │需保留的│ │应包括以下内容： │政策以及中国保监│受理申│包含对│
│投资账│ │行政审批│ │（1）账户特征； │会的有关规定； │请之日│投资账│
│户设立│ │项目设定│ │（2）主要投资工具 │2、不得损害被保 │起20个│户独立│
│、合并│ │行政许可│ │及投资策略； │险人的利益； │工作日│性内控│
│、分立│ │的决定》│ │（3）投资组合限制 │3、投资账户的资 │内作出│保障的│
│、关闭│ │； │ │； │产单独管理。 │批准或│合法合│
│清算等│ │2、《投 │ │（4）主要投资风险 │ │者不予│规性的│
│事项审│ │资连结保│ │； │ │批准的│声明 │
│批 │ │险管理暂│ │（5）保单持有人的 │ │书面决│ │
│ │ │行办法》│ │权利义务。 │ │定。 │ │
│ │ │。 │ │3、账户设立应提供 │ │ │ │
│ │ │ │ │账户独立性说明； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、账户合并、分立 │ │ │ │
│ │ │ │ │、关闭、清算应提供│ │ │ │
│ │ │ │ │相关法律文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、法律声明书。 │ │ │ │
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│5、保 │中国保│1、《中 │保险│一、保险公司申请直│一、股票投资 │中国保│1、保 │
│险公司│监会 │华人民共│公司│接或者委托保险资产│（一）符合下列条│监会自│险资产│
│拓宽资│ │和国保险│ │管理公司从事股票投│件的保险公司，经│受理申│管理公│
│金运用│ │法》； │ │资，应当向中国保监│中国保监会批准，│请之日│司接受│
│形式审│ │2、《国 │ │会提交下列文件和材│可以委托符合《保│起20个│委托从│
│批 │ │务院对确│ │料一式三份： │险机构投资者股票│工作日│事股票│
│ │ │需保留的│ │1、申请书； │投资管理暂行办法│内，作│投资，│
│ │ │行政审批│ │2、关于股票投资的 │》第五条规定条件│出批准│应当符│
│ │ │项目设定│ │董事会决议； │的相关保险资产管│或者不│合下列│
│ │ │行政许可│ │3、内部管理制度、 │理公司从事股票投│予批准│条件：│
│ │ │的决定》│ │风险控制制度和内部│资： │的决定│（1） │
│ │ │； │ │机构设置情况； │1、偿付能力额度 │。 │内部管│
│ │ │3、《保 │ │4、股票资产托管人 │符合中国保监会的│ │理制度│
│ │ │险机构投│ │的有关材料和托管协│有关规定； │ │和风险│
│ │ │资者股票│ │议草案； │2、内部管理制度 │ │控制制│
│ │ │投资管理│ │5、相关的高级管理 │和风险控制制度符│ │度符合│
│ │ │暂行办法│ │人员和主要业务人员│合《保险资金运用│ │《保险│
│ │ │》； │ │名单及简历； │风险控制指引》的│ │资金运│
│ │ │4、《关 │ │6、最近3年经会计师│规定； │ │用风险│
│ │ │于保险机│ │事务所审计的公司财│3、设有专门负责 │ │控制指│
│ │ │构投资商│ │务报表； │保险资金委托事务│ │引》的│
│ │ │业银行股│ │7、现有的交易席位 │的部门； │ │规定；│
│ │ │权的通知│ │、证券账户及资金账│4、相关的高级管 │ │（2） │
│ │ │》。 │ │户； │理人员和主要业务│ │设有独│
│ │ │ │ │8、股票投资策略， │人员符合《保险机│ │立的交│
│ │ │ │ │至少应当说明股票投│构投资者股票投资│ │易部门│
│ │ │ │ │资的理念、投资目标│管理暂行办法》规│ │； │
│ │ │ │ │以及投资组合方向；│定条件； │ │（3） │
│ │ │ │ │9、中国保监会规定 │5、建立了股票资 │ │相关的│
│ │ │ │ │提供的其他文件和材│产托管机制； │ │高级管│
│ │ │ │ │料。 │6、最近3年无重大│ │理人员│
│ │ │ │ │保险公司申请直接从│违法、违规投资记│ │和主要│
│ │ │ │ │事股票投资的，还应│录； │ │业务人│
│ │ │ │ │当提交有关投资分析│7、中国保监会规 │ │员符合│
│ │ │ │ │系统和风险控制系统│定的其他条件。 │ │《保险│
│ │ │ │ │的说明。 │（二）符合下列条│ │机构投│
│ │ │ │ │二、基础设施项目投│件的保险公司，经│ │资者股│
│ │ │ │ │资 │中国保监会批准，│ │票投资│
│ │ │ │ │（一）委托人应当向│可以直接从事股票│ │管理暂│
│ │ │ │ │中国保监会提交下列│投资： │ │行办法│
│ │ │ │ │申请材料： │1、偿付能力额度 │ │》规定│
│ │ │ │ │1、投资申请书； │符合中国保监会的│ │条件；│
│ │ │ │ │2、投资于投资计划 │有关规定； │ │（4） │
│ │ │ │ │的可行性报告； │2、内部管理制度 │ │具有专│
│ │ │ │ │3、公司董事会通过 │和风险控制制度符│ │业的投│
│ │ │ │ │投资于投资计划的决│合《保险资金运用│ │资分析│
│ │ │ │ │议； │风险控制指引》的│ │系统和│
│ │ │ │ │4、受托人、托管人 │规定； │ │风险控│
│ │ │ │ │有关材料及合同文本│3、设有专业的资 │ │制系统│
│ │ │ │ │； │金运用部门； │ │； │
│ │ │ │ │5、内部管理、风险 │4、设有独立的交 │ │（5） │
│ │ │ │ │控制、项目评估及风│易部门； │ │中国保│
│ │ │ │ │险监测制度； │5、建立了股票资 │ │监会规│
│ │ │ │ │6、相关业务部门设 │产托管机制； │ │定的其│
│ │ │ │ │置及主要业务人员情│6、相关的高级管 │ │他条件│
│ │ │ │ │况； │理人员和主要业务│ │。 │
│ │ │ │ │7、经会计师事务所 │人员符合《保险机│ │2、中 │
│ │ │ │ │审计的最近3年公司 │构投资者股票投资│ │国保监│
│ │ │ │ │财务报表； │管理暂行办法》规│ │会认为│
│ │ │ │ │8、会计师事务所出 │定的条件； │ │必要时│
│ │ │ │ │具的最近3年公司内 │7、具有专业的投 │ │，可以│
│ │ │ │ │控管理建议书； │资分析系统和风险│ │对保险│
│ │ │ │ │9、中国保监会规定 │控制系统； │ │公司的│
│ │ │ │ │的其他文件及材料。│8、最近3年无重大│ │申请事│
│ │ │ │ │（二）受托人应当向│违法、违规投资记│ │项进行│
│ │ │ │ │中国保监会报送下列│录； │ │专家评│
│ │ │ │ │文件及材料： │9、中国保监会规 │ │审，并│
│ │ │ │ │1、设立投资计划申 │定的其他条件。 │ │将专家│
│ │ │ │ │请书； │二、基础设施项目│ │评审所│
│ │ │ │ │2、营业执照（副本 │投资 │ │需时间│
│ │ │ │ │）或者营业执照有效│（一） 委托人应 │ │书面告│
│ │ │ │ │复印件； │当符合下列条件：│ │知保险│
│ │ │ │ │3、公司治理的说明 │1、内部管理和风 │ │公司。│
│ │ │ │ │； │险控制制度符合《│ │3、保 │
│ │ │ │ │4、内部管理、风险 │保险资金运用风险│ │险公司│
│ │ │ │ │控制、操作流程及内│控制指引（试行）│ │直接从│
│ │ │ │ │部稽核监控、基础设│》规定，且执行规│ │事股票│
│ │ │ │ │施项目评估、甄选及│范； │ │投资的│
│ │ │ │ │管理制度，包括董事│2、建立了项目评 │ │，应当│
│ │ │ │ │会和高级经营管理层│估和风险监测制度│ │在办理│
│ │ │ │ │的有效监控手段、独│； │ │股票投│
│ │ │ │ │立的外部审计安排等│3、引入了投资计 │ │资相关│
│ │ │ │ │； │划财产托管机制；│ │手续后│
│ │ │ │ │5、经会计师事务所 │4、拥有一定数量 │ │10日内│
│ │ │ │ │审计的最近3年公司 │的相关专业投资人│ │，将正│
│ │ │ │ │财务报表； │员； │ │式托管│
│ │ │ │ │6、会计师事务所出 │5、最近3年无重大│ │协议、│
│ │ │ │ │具的最近3年公司内 │投资违法违规记录│ │投资业│
│ │ │ │ │控管理建议书； │； │ │绩衡量│
│ │ │ │ │7、公司全体董事履 │6、偿付能力符合 │ │基准以│
│ │ │ │ │行受托职责的承诺书│中国保监会有关规│ │及有关│
│ │ │ │ │； │定； │ │交易席│
│ │ │ │ │8、主要业务人员的 │7、风险管理符合 │ │位、证│
│ │ │ │ │名单和履历； │本办法第九章的有│ │券账户│
│ │ │ │ │9、投资计划包括的 │关规定； │ │和资金│
│ │ │ │ │所有法律文件及投资│8、中国保监会规 │ │账户的│
│ │ │ │ │计划受益权的划分方│定的其他条件。 │ │材料报│
│ │ │ │ │法； │（二）委托人投资│ │送中国│
│ │ │ │ │10、投资计划可行性│于投资计划应当符│ │保监会│
│ │ │ │ │报告及项目评估报告│合下列有关投资比│ │。 │
│ │ │ │ │； │例的规定： │ │保险公│
│ │ │ │ │11、基础设施项目立│1、人寿保险公司 │ │司委托│
│ │ │ │ │项报告及有关部门批│投资的余额，按成│ │相关保│
│ │ │ │ │复； │本价格计算不得超│ │险资产│
│ │ │ │ │12、执业5年以上具 │过该公司上季度末│ │管理公│
│ │ │ │ │有专业经验律师出具│总资产的5%；财产│ │司从事│
│ │ │ │ │的有关投资计划的法│保险公司投资的余│ │股票投│
│ │ │ │ │律意见书； │额，按成本价格计│ │资的，│
│ │ │ │ │13、尽职调查报告；│算不得超过该公司│ │应当在│
│ │ │ │ │14、中国保监会规定│上季度末总资产的│ │办理股│
│ │ │ │ │的其他文件及材料。│2％； │ │票投资│
│ │ │ │ │ │2、人寿保险公司 │ │相关手│
│ │ │ │ │ （ │投资单一基础设施│ │续后10│
│ │ │ │ │三）独立监督人应当│项目的余额，按成│ │日内，│
│ │ │ │ │向中国保监会报送下│本价格计算不得超│ │将委托│
│ │ │ │ │列文件材料： │过该项目总预算的│ │协议、│
│ │ │ │ │1、相关业务经营许 │20％；财产保险公│ │正式托│
│ │ │ │ │可证和相应资质证明│司投资单一基础设│ │管协议│
│ │ │ │ │文件的有效复印件；│施项目的余额，按│ │、投资│
│ │ │ │ │2、公司基本材料， │成本价格计算不得│ │指引、│
│ │ │ │ │至少应当包括公司名│超过该项目总预算│ │投资业│
│ │ │ │ │称、组织架构、注册│的5％； │ │绩衡量│
│ │ │ │ │资本、经营范围，以│3、保险公司独立 │ │基准以│
│ │ │ │ │及会计师事务所审计│核算的产品账户投│ │及有关│
│ │ │ │ │的最近一年公司财务│资的余额，按成本│ │交易席│
│ │ │ │ │报表； │价格计算不得超过│ │位、证│
│ │ │ │ │3、内部管理制度， │保险条款具体约定│ │券账户│
│ │ │ │ │至少应当包括实施监│的比例。 │ │和资金│
│ │ │ │ │督的动态监控制度、│（二） 受托人应 │ │账户的│
│ │ │ │ │信息披露制度、监控│当符合下列条件：│ │材料报│
│ │ │ │ │操作流程、监督报告│1、具有国家有关 │ │送中国│
│ │ │ │ │制度等； │监管部门认定的最│ │保监会│
│ │ │ │ │4、基础设施项目监 │高级别资质； │ │。 │
│ │ │ │ │督经历及监督主要项│2、具有完善的公 │ │前两款│
│ │ │ │ │目说明； │司治理结构，信誉│ │规定的│
│ │ │ │ │5、监督基础设施项 │良好，管理科学；│ │内容发│
│ │ │ │ │目建设及运营的专业│3、具有完善的内 │ │生变更│
│ │ │ │ │人员简历； │部管理、风险控制│ │的，保│
│ │ │ │ │6、监督基础设施项 │、操作流程及内部│ │险公司│
│ │ │ │ │目建设和运营的基本│稽核监控制度，且│ │应当在│
│ │ │ │ │方法及措施； │执行规范； │ │办理变│
│ │ │ │ │7、依法履行监督职 │4、具有完善的基 │ │更手续│
│ │ │ │ │责的承诺书； │础设施项目评估、│ │后5日 │
│ │ │ │ │8、中国保监会规定 │甄选及管理体系；│ │内报告│
│ │ │ │ │的其他材料。 │5、具有独立的外 │ │中国保│
│ │ │ │ │三、商业银行股权投│部审计制度及定期│ │监会。│
│ │ │ │ │资 │审计安排； │ │保险公│
│ │ │ │ │（一）投资银行股权│6、具有足够数量 │ │司应当│
│ │ │ │ │低于5％的一般投资 │的基础设施项目投│ │将有关│
│ │ │ │ │审查材料 ： │资管理人员，重要│ │交易席│
│ │ │ │ │ 1、投资商业银行股│岗位人员专业经验│ │位、证│
│ │ │ │ │权申请； │丰富； │ │券账户│
│ │ │ │ │2、保险机构基本情 │7、具有投资计划 │ │和资金│
│ │ │ │ │况，包括公司治理、│风险管理责任人，│ │账户的│
│ │ │ │ │风险管理、财务状况│建立了风险责任认│ │材料，│
│ │ │ │ │、投资决策程序和资│定及责任追究制度│ │同时抄│
│ │ │ │ │金托管机制等； │； │ │报中国│
│ │ │ │ │3、拟投银行基本情 │8、董事会和高级 │ │证监会│
│ │ │ │ │况，包括拟投银行名│管理人员具备对业│ │。 │
│ │ │ │ │称、经营场所、法人│务人员和投资计划│ │ │
│ │ │ │ │代表、营业范围、业│执行的有效监控制│ │ │
│ │ │ │ │务资格、公司治理、│度； │ │ │
│ │ │ │ │股东结构、资产质量│9、最近2年连续盈│ │ │
│ │ │ │ │、管理能力、行业地│利； │ │ │
│ │ │ │ │位和主要指标等; │10、最近3年无到 │ │ │
│ │ │ │ │4、投资可行性研究 │期未偿还债务、未│ │ │
│ │ │ │ │报告,包括拟投银行 │发生到期不履约现│ │ │
│ │ │ │ │业务优势、历史财务│象、无挪用受托财│ │ │
│ │ │ │ │状况和银行股权转让│产等违法违规行为│ │ │
│ │ │ │ │方基本情况；保险机│； │ │ │
│ │ │ │ │构资金来源、投资规│11、中国保监会规│ │ │
│ │ │ │ │模、持有期限、预期│定的其他条件。 │ │ │
│ │ │ │ │回报、收益现金流测│（三） 独立监督 │ │ │
│ │ │ │ │算;主要风险、承受 │人应当符合下列条│ │ │
│ │ │ │ │能力状况和股权退出│件： │ │ │
│ │ │ │ │计划；投资的必要性│1、具有相关领域 │ │ │
│ │ │ │ │、可行性、合理性和│内国家有关部门认│ │ │
│ │ │ │ │合法性等； │定的最高级别资质│ │ │
│ │ │ │ │5、投资协议应当说 │； │ │ │
│ │ │ │ │明约定的交易方式、│2、具有良好的诚 │ │ │
│ │ │ │ │交易价格、权利义务│信和市场形象；3 │ │ │
│ │ │ │ │、违约责任等； │、具有完善的内部│ │ │
│ │ │ │ │6、中国保监会规定 │管理、项目监控和│ │ │
│ │ │ │ │的其他材料。 │操作制度，并且执│ │ │
│ │ │ │ │ │行规范； │ │ │
│ │ │ │ │ │4、具备承担独立 │ │ │
│ │ │ │ │ │监督职责的专业知│ │ │
│ │ │ │ │ （二）投资银行 │识及技能； │ │ │
│ │ │ │ │股权5％－10％的重 │5、从事相关业务3│ │ │
│ │ │ │ │大投资审查材料： │年以上并有相关经│ │ │
│ │ │ │ │ 1、投资商业银行股│验； │ │ │
│ │ │ │ │权申请； │6、近3年未被主管│ │ │
│ │ │ │ │2、保险机构基本情 │部门或者监管部门│ │ │
│ │ │ │ │况，除一般投资报备│处罚； │ │ │
│ │ │ │ │材料规定的内容外，│7、中国保监会规 │ │ │
│ │ │ │ │还包括公司发展战略│定的其他条件。 │ │ │
│ │ │ │ │和投资银行股权后的│三、商业银行股权│ │ │
│ │ │ │ │主营业务发展计划；│投资 │ │ │
│ │ │ │ │ │1、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │3、拟投银行基本情 │一般投资，必须具│ │ │
│ │ │ │ │况，除一般投资报备│有较为完善的公司│ │ │
│ │ │ │ │材料外，还应当包括│治理,健全有效的 │ │ │
│ │ │ │ │拟投银行的客户类别│风险管理,快速处 │ │ │
│ │ │ │ │、分布结构、网点状│理重大突发事件的│ │ │
│ │ │ │ │况和品牌优势；董事│应急机制，主营业│ │ │
│ │ │ │ │会、管理层的议事规│务经营状况良好，│ │ │
│ │ │ │ │则、决策程序、激励│最近三年偿付能力│ │ │
│ │ │ │ │和约束机制；未来三│达到规定要求，保│ │ │
│ │ │ │ │年的业务拓展计划等│费收入持续增长，│ │ │
│ │ │ │ │； │公司实现盈利，保│ │ │
│ │ │ │ │4、投资可行性研究 │险资产实行独立托│ │ │
│ │ │ │ │报告，除一般投资报│管，没有发生重大│ │ │
│ │ │ │ │备材料规定的内容外│违法违规问题。 │ │ │
│ │ │ │ │，还包括财务顾问报│2、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │告，尽职调查报告，│重大投资，除符合│ │ │
│ │ │ │ │拟投银行财务状况和│一般投资要求外，│ │ │
│ │ │ │ │经营管理评估意见，│还必须具有确定的│ │ │
│ │ │ │ │以及与投资相关的法│公司发展战略、主│ │ │
│ │ │ │ │律、财务和经营风险│营业务规划和相应│ │ │
│ │ │ │ │，建议采取的投资方│的专业管理能力，│ │ │
│ │ │ │ │式、价格、交易安排│能够准确评估拟投│ │ │
│ │ │ │ │等； │银行的绩效和风险│ │ │
│ │ │ │ │5、投资协议应当约 │。投资银行股权在│ │ │
│ │ │ │ │定保险机构取得拟投│5％-10％之间的，│ │ │
│ │ │ │ │银行一个以上决策或│保险集团（控股）│ │ │
│ │ │ │ │监督机构席位等； │公司上年末总资产│ │ │
│ │ │ │ │6、有关监管机构的 │不低于200亿元， │ │ │
│ │ │ │ │审核意见和中国保监│保险公司上年末总│ │ │
│ │ │ │ │会规定的其他材料。│资产不低于1000亿│ │ │
│ │ │ │ │（三）投资银行股权│元；投资银行股权│ │ │
│ │ │ │ │10％以上的审查材料│在10％以上的，保│ │ │
│ │ │ │ │： │险集团（控股）公│ │ │
│ │ │ │ │1、投资商业银行股 │司上年末总资产不│ │ │
│ │ │ │ │权申请； │低于300亿元，保 │ │ │
│ │ │ │ │2、预审材料除重大 │险公司上年末总资│ │ │
│ │ │ │ │投资申请材料规定的│产不低于1500亿元│ │ │
│ │ │ │ │内容外，还应当在投│。保险机构进行重│ │ │
│ │ │ │ │资可行性研究报告中│大投资，一般不超│ │ │
│ │ │ │ │说明，投资银行股权│过两家商业银行。│ │ │
│ │ │ │ │可能产生的影响，如│3、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │对金融市场、保险市│一般投资，拟投银│ │ │
│ │ │ │ │场和公共利益产生的│行应当具有完善的│ │ │
│ │ │ │ │影响，对保险机构经│公司治理和投资分│ │ │
│ │ │ │ │济规模、经营效率、│红规定，严格的贷│ │ │
│ │ │ │ │财务状况、风险控制│款审查和五级分类│ │ │
│ │ │ │ │、管理能力产生的影│管理制度，经营稳│ │ │
│ │ │ │ │响，以及对保险机构│健，诚实守信，最│ │ │
│ │ │ │ │未来三年业务发展和│近三年业务增长较│ │ │
│ │ │ │ │盈利能力产生的影响│快，盈利能力较强│ │ │
│ │ │ │ │等; │，财务状况良好，│ │ │
│ │ │ │ │ 3、审批材料除预审│信息公开透明，没│ │ │
│ │ │ │ │材料规定的内容外，│有发生重大违法违│ │ │
│ │ │ │ │还应当在保险机构基│规问题。按有关法│ │ │
│ │ │ │ │本情况中说明，保险│律和规定，该银行│ │ │
│ │ │ │ │机构与拟投银行的关│上年末资本充足率│ │ │
│ │ │ │ │联关系，最近三年的│达到8％，核心资 │ │ │
│ │ │ │ │偿付能力状况，银行│本充足率达到4％ │ │ │
│ │ │ │ │股权的估值方法、定│，呆坏账拨备比率│ │ │
│ │ │ │ │价依据；投资股权的│不低于70％，拨备│ │ │
│ │ │ │ │报价区间、时间进度│前资产利润率达到│ │ │
│ │ │ │ │、后续处置、补救措│1％，净资产收益 │ │ │
│ │ │ │ │施、信息披露和相关│率达到12％，风险│ │ │
│ │ │ │ │利益保障等; │加权资产收益率达│ │ │
│ │ │ │ │4、拟投银行基本情 │到1.2％，不良贷 │ │ │
│ │ │ │ │况还包括，拟投银行│款率不超过5％， │ │ │
│ │ │ │ │股本结构、组织架构│中国保监会认可的│ │ │
│ │ │ │ │、董事职责、专业委│国内信用评级机构│ │ │
│ │ │ │ │员会职能、投资运作│最近评级在A级以 │ │ │
│ │ │ │ │机制和管理团队素质│上，或者国际信用│ │ │
│ │ │ │ │；预期贷款情况、最│评级机构最近评级│ │ │
│ │ │ │ │近三年贷款损失准备│在BBB级以上。 │ │ │
│ │ │ │ │计提情况、不良资产│4、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │期限结构、银行不良│重大投资，除符合│ │ │
│ │ │ │ │资产处置方案和风险│一般投资要求外，│ │ │
│ │ │ │ │补偿机制等; │投资银行股权在5 │ │ │
│ │ │ │ │5、投资可行性研究 │％至10％之间的，│ │ │
│ │ │ │ │报告还应当说明投资│拟投银行必须具有│ │ │
│ │ │ │ │银行股权后，保险机│丰富的客户、网络│ │ │
│ │ │ │ │构与银行的经营方向│等经济资源，较好│ │ │
│ │ │ │ │、资源整合和综合能│的业务品牌，清晰│ │ │
│ │ │ │ │力状况；未来三年的│确定的经营计划，│ │ │
│ │ │ │ │发展计划、保险机构│素质较高的管理团│ │ │
│ │ │ │ │派出人员情况和银行│队，能与保险机构│ │ │
│ │ │ │ │管理层安排等。投资│互补形成新的竞争│ │ │
│ │ │ │ │协议还应当约定投资│优势，承诺保险机│ │ │
│ │ │ │ │银行股权的退出机制│构取得决策或者监│ │ │
│ │ │ │ │等。 │督机构的席位；投│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│资银行股权在10％│ │ │
│ │ │ │ │式三份） │以上的，拟投银行│ │ │
│ │ │ │ │ │总资产不低于500 │ │ │
│ │ │ │ │ │亿元，呆坏账拨备│ │ │
│ │ │ │ │ │比率不低于50％，│ │ │
│ │ │ │ │ │不良贷款率在10％│ │ │
│ │ │ │ │ │以下，并有切实可│ │ │
│ │ │ │ │ │行的不良资产处置│ │ │
│ │ │ │ │ │和风险补偿方案，│ │ │
│ │ │ │ │ │承诺保险机构取得│ │ │
│ │ │ │ │ │一个以上决策或者│ │ │
│ │ │ │ │ │监督机构的席位。│ │ │
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│9、外 │中国保│1、《外 │外资│1、 申请函； │1、关联企业符合 │中国保│外资保│
│资保险│监会 │资保险公│保险│2、 关联企业所在│所在国家或者地区│监会自│险公司│
│公司与│ │司管理条│公司│地、注册地、适用税│偿付能力标准； │受理申│应于每│
│其关联│ │例》； │ │率、主营业务介绍（│2、关联企业近3年│请之日│年第4 │
│企业的│ │2、《关 │ │尤其是再保险业务）│没有重大违法违规│起20个│季度申│
│再保险│ │于印发〈│ │； │行为； │工作日│报下年│
│分出或│ │外资保险│ │3、关联企业的公司 │3、关联企业具有 │内作出│度再保│
│者分入│ │公司与其│ │章程和近3年的年报 │健全的内部管理制│批准或│险关联│
│业务审│ │关联企业│ │； │度； │者不予│企业的│
│批 │ │从事再保│ │4、关联企业所在国 │4、符合中国保监 │批准的│材料。│
│ │ │险交易的│ │家或者地区有关主管│会关于再保险业务│书面决│ │
│ │ │审批项目│ │当局对其当年符合偿│管理的有关规定；│定。 │ │
│ │ │实施规程│ │付能力标准的证明；│5、中国保监会规 │ │ │
│ │ │〉的通知│ │5、关联企业所在国 │定具备的其他条件│ │ │
│ │ │》。 │ │家或地区有关主管当│。 │ │ │
│ │ │ │ │局对其近3年重大违 │ │ │ │
│ │ │ │ │法违规行为记录； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、关联企业经由标 │ │ │ │
│ │ │ │ │准普尔（Standard&a│ │ │ │
│ │ │ │ │mp;Poor）或穆迪（M│ │ │ │
│ │ │ │ │oody）或AM.Best的 │ │ │ │
│ │ │ │ │最新评级； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
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