中国建设银行关于将“开帐与结算计划”
清算银行业务并入资金清算系统等有关事项的通知
（1996年11月13日）
一、清算系统开通后，取消原手工联行利用电子邮件划款方式。BSP业务按照电子汇划业务管理办法及资金清算业务会计核算手续办理划款。
二、省级分行(含计划单列市分行)BSP清算银行分中心，只负责协调辖内参加清算业务的行处之间的关系，而不再负责BSP查询查复信息的接收、处理、反馈及清算业务支付指令的接收、核对、转发等工作。清算银行中心(总行营业部)将通过资金清算系统用划付的方式直接办理业务。
三、BSP业务仍采用先查询后划款的方式处理直接借记业务。具体操作程序如下：
(一)清算银行中心在BSP数据处理中心发给扣款清单的当日即划款日的前两天(遇节假日提前)，通过资金清算系统以付款人(代理人)此期的扣款金额直接向付款人开户行(BSP业务经办行)发出BSP帐户余额查询信息。
(二)各有关经办行接到BSP帐户余额查询信息(“中国建设银行清算查询书”，在查询事由栏注明“BSP帐户余额查询”)之后，分下列情况处理：
1．若付款人帐户足额的，务必在BSP帐户余额查询通知书标明的汇划日期(凭证日期)的第二天查复(划款日的前一天)，在查复时，填写付款人当时的帐户余额，同时按与代理人签定的直接借记协议控制代理人从“票款收入专用帐户”支款。
2．若付款人(代理人)“票款收入专用帐户”余额不足，但代理人在BSP业务经办行有“基本存款帐户”的，且两个帐户余额之和足以清算的，应按照和代理人签定的自动转帐协议，及时办理转款，并在BSP帐户余额查询通知书标明的汇划日期的第二天回复。在查复时，填写付款人办理自动转帐后的帐户余额，同时按与代理人签定的直接借记协议控制代理人从“票款收入专用帐户”支款。
3．若付款人(代理人)“票款收入专用帐户”余额不足，但代理人在BSP业务经办行有“基本存款帐户”的，且两个帐户余额之和不足以清算的，经办行一方面应按照和代理人签定的自动转帐协议及时办理转款，另一方面应通知代理人筹款，并汇入“票款收入专用帐户”，同时以BSP帐户余额查询通知书标明的汇划日期的第二天的营业终了的“票款收入专用帐户”余额，在BSP帐户余额查询通知标明的汇划日期的第三天(划款日)上午10：30分之前回复(以总行营业部收到的时间为准)。
