中国农业银行关于印发《中国农业银行
资金调度调剂管理办法》等两个办法的通知
（1997年5月6日）
各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：
《
中国农业银行资金调度调剂管理办法》和《
中国农业银行汇差资金管理办法》经过农业银行全国计划处长会议讨论制定，现发给你们，请遵照执行。
附一：
中国农业银行资金调度调剂管理办法
第一章 总则
第一条 为加强资金管理，规范农业银行系统内资金调度调剂，实现资金营运盈利性、安全性和流动性的最佳结合，特制定本办法。
第二条 本办法根据《
中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行有关规定制定。
第三条 本办法适用于农业银行总行与各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，总行营业部、国际业务部。
第四条 本办法所称系统内资金是指系统内人民币资金。外币资金调度调剂办法另行制定。同业往来资金调拨依据中国人民银行有关规定办理。
第五条 系统内资金调度调剂的基本原则是：统一管理，分级负责，相对集中，利益兼顾。
统一管理：农业银行对系统内资金实行统一管理。总行是全系统资金管理中心，拥有全系统资金的配置权和调度调剂权，负责制定总分行的资金调度计划，核定分行归还借款、上存资金或借款计划；负责分行的资金平衡，及时兑付上存资金，提供计划内借款资金。
分级负责：分行是系统内资金调度调剂的中间环节及辖内资金管理中心，负责编制辖区资金调度计划；执行总行资金调度指令；平衡辖区资金并保证辖区内的支付。系统内资金调度调剂实行下管一级，不允许越级调度调剂资金。
相对集中：总行集中对二级准备金、向人民银行借款、上存资金和收回借款的管理。根据宏观调控的需要确定集中的力度。分行应适当集中辖区资金配置权，保证头寸灵活调度。
