中国农业发展银行关于进一步加强资金计划管理工作的意见
（农发行字[1999]39号 1999年2月11日）
中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，总行营业部：
为了持续稳定实现收购资金封闭运行，必须进一步加强资金计划管理工作。当前资金计划管理工作的指导思想是：以实现收购资金持续稳定封闭运行为目标，按照全行工作的总体要求，充分发挥资金计划部门的职能作用，逐步完善资金计划管理办法，不断提高信贷资金营运效益，加强对各项财政补贴资金监督拨付，推进资金计划管理工作的规范化和制度化。
一、充分发挥资金计划管理部门的职能作用
目前，资金计划管理的对象、内容、重点等发生了较大的变化。面对新的形势和要求，各级资金计划管理部门要调整工作思路，明确职责范围，找准工作重点，按照收购资金持续稳定封闭运行的总体要求，全面做好各项工作。
要发挥资金运动的枢纽和“总闸门”的职能作用，根据资金运动和物资运动相一致的原则，适时调整贷款总量和结构，在保证收购资金及时足额供应的同时，减少资金的闲置和浪费，提高资金的使用效益。要发挥业务经营综合协调的职能作用，通过与有关部门的协作，对信贷活动、资金运用、风险状况等情况进行监测和分析，及时、准确、系统、全面地反映业务经营情况。要发挥对财政拨补资金监管的职能作用，与各级财政部门加强联系，协调落实补贴资金的种类、额度、方式和渠道，及时反映情况和问题，配合行内行外有关部门，督促财政补贴资金及时足额到位。要发挥利率、现金、筹资管理的职能作用，贯彻执行有关政策，及时反映、研究和解决执行中的问题。
各级资金计划管理部门要统一思想，正确履行资金计划管理的职责，把工作重点集中在适应、服务、促进实现收购资金持续稳定封闭运行上来，改善工作方法，改进工作作风，改变工作方式，提高资金计划管理的工作效率和水平。
二、实行灵活、动态的信贷计划管理办法
信贷计划管理既要服从中央银行宏观调控和对农发行货币信贷管理的要求，又要适应我行实现收购资金持续稳定封闭运行的需要。
(一)加强农副产品贷款计划管理。实行“全年计划，按季下达，跟踪监测，适时调整”的计划管理办法。总行根据人民银行核批下达我行的年度信贷计划和管理要求，结合对粮棉油生产、流通趋势的预测和各行收购贷款需求的变化规律，进行综合平衡后，于年初一次下达各分行，各行在总行核批的年度贷款计划内，根据各季粮棉油收购资金需求变化，向总行编报季度贷款计划。总行根据各分行上报的季度贷款计划核批下达季度贷款计划。除正常安排的贷款计划外，遇有新增国家专项储备、省际间大宗粮棉油调销，总行将根据物资运动的数量和方向另行安排贷款计划。
