四、授权风险
┌───────────┬───────────┬─────────┐
│1．一人充当安全管理员 │可任意新建用户，造成系│由不同部门的两个 │
│ │统被擅自操作，无人能控│人充当安全管理员，│
│ │制风险 │相互制约 │
├───────────┼───────────┼─────────┤
│2．授权不当，权限过大 │无法操作，或无制约的操│按权限审批程序审 │
│ │作，形成资金风险 │批与授权 │
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五、函电收发风险
┌───────────┬────────────┬─────────┐
│1．日常的外汇业务函电 │重要、紧急的函电得不到 │由专人负责函电的 │
│无专人负责收发 │及时与妥善的处理，甚至 │收发、登记和保管 │
│ │遗漏、丢失；一旦出现问 │ │
│ │题，责任不清 │ │
├───────────┼────────────┼─────────┤
│2．函电收发的登记不全 │1．重要函电不能得到及 │对收发的函电进行 │
│面 │时处理或者是重复处理 │及时全面登记，由接│
│ │2．有可能产生纠纷，容易 │收人签收，负责人定│
│ │相互扯皮，责任不清 │期检查 │
├───────────┼────────────┼─────────┤
│3．对函电的收发处理方 │1．有可能卷入纠纷 │1．收到不清楚的函 │
│法不妥，如：收到不能确│2．有可能对其他分行的 │电，应进行必要的查│
│定是否为本行的电文，不│工作造成不利影响或损 │询，查询未果再做处│
│进行必要的查询；受到属│失 │理 │
│于其他分行的电文，不进│3．电文发出后，有可能产 │2．收到属于其他分 │
│行通知或转发；发出的各│生意想不到的后果 │行的电文，应尽快予│
│类电文，缺少必要的复核│ │以通知或转发 │
│或复核不严 │ │3。各类电文的发送 │
│ │ │应有专人负责复核 │
│ │ │或签发；付款电文更│
│ │ │要慎重 │
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