国家开发银行外汇清算业务风险防范指南(试行)
（1999年11月16日 开行发[1999]444号）
一、机房与系统风险
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│风险表现形式 │风险及成因 │防范措施 │
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│1．机房进入方便，无法防 │任何人可随便进入机房，│安装门镜并实施进入│
│止人为破坏 │增加潜在风险 │机房登记管理制度 │
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│2．无安全措施，如：无烟雾 │存在火情隐患 │按国家开发银行信息│
│报警系统；机房内不防火； │ │中心的机房装修标准│
│不防水；不防静电 │ │装修 │
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│3．设备无备份，若系统一 │发生不可抗力的险情 │建立总分行SWIFT及 │
│旦中断，全部业务将无法 │ │电传备份系统，异地│
│进行 │ │备份系统 │
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二、设备风险
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│1．未经授权，擅自操作 │损坏设备与程序，破坏数│严格按授权办事，按│
│ │据库，影响资金安全 │权限办事，实行严厉│
│ │ │的处罚措施 │
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│2．读卡器、ICC与电池过 │有可能导致系统中断、数│安全管理员及系统 │
│有效期 │据丢失 │管理员定期检查，及│
│ │ │时更换 │
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│3．设备老化、连接不牢导 │有可能导致数据丢失或 │定期检查，及时更换│
│致潜在风险 │正常业务中断 │ │
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│4．其他各种原因导致的 │使正常业务受阻并为日 │安装UPS，减少人工 │
│数据丢失 │后查询增大难度 │操作，实施数据每日│
│ │ │备份 │
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│5．电传机没纸、卡纸或掉 │电文丢失，造成业务处理 │重要设备须有专人 │
│电 │延误、遗漏 │负责维护；对接收的│
│ │ │信息进行存盘 │
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│6．电传线路经常出现故 │1．电文乱码、变字、内容 │与当地电讯部门保 │
│障 │失真，由此产生纠纷 │持经常性联系，一旦│
│ │2．电文不能及时收发．影 │出现问题，能及时查│
│ │响业务的正常处理 │明原因 │
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│7．SWIFT出现故障 │1．不能及时收发电文，影 │1．当SWIFT不能使 │
│ │响业务正常进行，尤其是 │用时，开通电传机并│
│ │造成紧急电文(当日起息 │及时通知其他业务 │
│ │的付款)不能及时处理 │相关部门 │
│ │2．只能查看，无法录入或 │2．与相关处室及信 │
│ │进行修改 │息中心配合，进行定│
│ │ │期检修维护，出现问│
│ │ │题，及时查明故障原│
│ │ │因并处理解决 │
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