一、工作底稿：
贴现申请人名称：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据号码：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据金额：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿贴现金额：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿贴现日期：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据出票人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据承兑人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据权利限制：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据到期日：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据逾期时间：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿票据合法有效性：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
分类工作底稿填写部门：＿＿＿＿＿
部门负责人（签字）：＿＿＿＿＿ 日期：＿＿＿＿
工作底稿填写人（签字）：＿＿＿ 日期：＿＿＿＿
二、认定和审批记录：
认定结果：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿可疑类预期损失比率为：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分类理由：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿认定人员（签字）：＿＿＿＿＿＿＿日期：＿＿＿＿＿＿＿＿部门负责人（签字）：＿＿＿＿＿＿＿＿日期：＿＿＿＿＿＿＿＿审批结果：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿可疑类预期损失比率为：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分类理由：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿信贷风险管理部门审批人员（签）：＿＿＿＿＿＿＿＿日期：＿＿＿＿＿＿＿＿＿
风险管理部门或风险委（信贷委）负责人（签字）：＿＿＿＿＿＿＿＿日期：＿＿＿＿＿＿＿＿
附表２－２ 个人住房贷款分类认定表
分类截止日期： 年 月 日
填报行： 单位：元
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｜ ｜信贷风险管理部门认定人员 ｜信贷风险管理部门或风险委｜ ｜
｜ 工作底稿 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ 认定结果 ｜ （信贷委）审批结果 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜ 备注 ｜
｜ ｜贷款｜贷款｜贷款｜逾期｜违规｜ ｜可疑类预期｜ ｜可疑类预期｜ ｜
｜客户名称｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ 分类类别 ｜ ｜ 分类类别 ｜ ｜ ｜
｜ ｜金额｜余额｜期限｜时间｜情况｜ ｜损失比率 ｜ ｜损失比率 ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
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工作底稿填写部门： 部门负责人（签字）： 年 月 日 工作底稿填写人（签字）： 年 月 日
信贷风险管理部门认定人员（签字）： 年 月 日 信贷风险管理部门负责人（签字）： 年 月 日
信贷风险管理部门审批人员（签字）： 年 月 日 风险管理部门或风险委（信贷委）负责人（签字）： 年 月 日
附表２－３ 个人消费贷款分类认定表
分类截止日期： 年 月 日
填报行： 单位：元
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｜ ｜信贷风险管理部门认定人员 ｜信贷风险管理部门或风险委｜ ｜
｜ 工作底稿 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ 认定结果 ｜ （信贷委）审批结果 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜ 备注 ｜
｜ ｜贷款｜贷款｜贷款｜逾期｜违规｜ ｜可疑类预期｜ ｜可疑类预期｜ ｜
｜客户名称｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ 分类类别 ｜ ｜ 分类类别 ｜ ｜ ｜
｜ ｜金额｜余额｜期限｜时间｜情况｜ ｜损失比率 ｜ ｜损失比率 ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
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工作底稿填写部门： 部门负责人（签字）： 年 月 日 工作底稿填写人（签字）： 年 月 日
信贷风险管理部门认定人员（签字）： 年 月 日 信贷风险管理部门负责人（签字）： 年 月 日
信贷风险管理部门审批人员（签字）： 年 月 日 风险管理部门或风险委（信贷委）负责人（签字）： 年 月 日
附表２－４ 个人小额储蓄存单质押贷款分类认定表
分类截止日期： 年 月 日
填报行： 单位：元
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｜ ｜信贷风险管理部门认定人员 ｜信贷风险管理部门或风险委｜ ｜
｜ 工作底稿 ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ 认定结果 ｜ （信贷委）审批结果 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜ 备注 ｜
｜ ｜贷款｜贷款｜贷款｜逾期｜违规｜ ｜可疑类预期｜ ｜可疑类预期｜ ｜
｜客户名称｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ 分类类别 ｜ ｜ 分类类别 ｜ ｜ ｜
｜ ｜金额｜余额｜期限｜时间｜情况｜ ｜损失比率 ｜ ｜损失比率 ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
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