附： 中国银行上存资金管理规定
为了增强总行对全系统资金集中管理、统一调度的能力，进一步规范分行上存资金行为，特制定如下规定：
一、分行上存总行资金，每笔金额为1000万元的整倍数。
二、对上存资金实行期限管理，分为活期、三个月、六个月、一年四种期限。
三、分行上存总行资金采取两种形式：
一是分行主动通过人行实拨头寸上存；
二是分行通过联行将借差转入上存户。联行汇差为借差的分行需要将借差转上存的，应事先报总行资金部，资金部根据分行汇差情况而定，经批准同意后，分行才可以通过联行将借差转为上存资金。
四、联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金，如分行联行账户出现贷差，必须主动清算，否则总行主动将其上存户资金（活期）转入联行账户清算，同时根据汇差管理制度处以日息万分之三的罚息。
五、定期上存总行资金的条件：
（一）在总行无任何借款（因定期上存未到期，用于弥补头寸而申请的临时借款除外）；
（二）长期在总行保持稳定的上存资金余额；
（三）活期上存资金必须在总行规定的限额以上。
六、分行上存总行的活期资金每天都可以向总行请领，定期上存资金不得提前支取。请领时以电话通知总行资金部资金业务处，说明请领的具体金额、上存日期。分行请总行实拨头寸归还其上存资金时必须于当日上午8∶30以前电话通知总行；请总行通过联行归还上存资金必须于当日下午2∶00前电话通知总行。总行资金部资金业务处接到分行请领上存资金的要求后，通知总行清算收付中心资金调拨处进行账务处理。
七、上存资金按季结息，如遇利率调整，活期上存资金分段计息，定期上存资金执行合同利率。
八、分行上存总行资金必须填写上存协议（见附表）。上存协议由主管负责人签字并加盖公章，于上存日之前（含当日）传真到总行资金部资金业务处和清算收付中心资金调拨处。
九、活期的上存资金协议不办理展期手续，定期的上存资金到期后不需调回，需提前通知总行并重新填写上存协议。分行定期上存资金到期后如不及时办理展期，总行将主动将其转入活期户。
