一、综合计划总表
按照业务发展、效益、质量的要求，综合计划总表中的四项指标反映了总行调控的主要意图和导向，是必成指标。以下计划均为本外币合计的项目，外币按照上年年底决算汇率折算。
（一）实际利润计划＝账面利润计划－预计表内应收息增量－预计应付利息红字
账面利润计划同“财务收支计划”的损益数，为人民币常规业务利润、外币业务利润、专项业务利润计划之和。
预计表内应收息增量同“资金营运计划”的应收利息比年初增加额，是本外币表内应收息之和。
预计应付利息红字同“财务收支计划”的计划期末余额，为本外币应付利息红字之和。原则上年底应付利息不允许摆放红字。
（二）存贷款增量计划同“信贷收支及信用总量计划”的存贷款比年初增加额。为本外币存贷款增量计划之和。
（三）不良贷款余额控制计划同“风险控制计划”的不良贷款余额。为本外币不良贷款余额之和。
二、信贷收支及信用总量计划表
信贷业务是我行主体业务，合理确定信贷收支计划是科学编制整个综合业务经营计划的重要基础。信贷收支计划的编制本着“效益导向、积极平衡、分类指导”的原则。
（一）本币存款计划：由于全行存款的增长受宏观经济增长状况和中央银行宏观调控的影响较大，其依据主要是货币供给总量和农业银行的同业竞争力；分行的存款增长情况主要取决于所在地的所有金融机构的存款增长情况以及分行的同业竞争力。因此，存款计划编制分为全行存款计划的编制和分行存款计划的编制两套办法。
1.全行存款增量计划=全国金融机构存款增量预测数×（上年农业银行存款增量市场占有率+战略参数）
2.分行存款增量计划=分行所在地金融机构存款增量预测数×（本行上年存款增量市场占有率+战略参数）
注：（1）战略参数：根据我行资金形势和存款利率水平等，总行分年度确定存款战略参数。
（2）全国金融机构存款增量预测数：根据金融机构存款增量与人民银行M2计划增长率的相关关系，利用单元线性回归预测法进行预测。具体算法见下：
单元线性回归方程式为：y=a+bx
y表示金融机构存款增量预测数
x表示人民银行制定的M2增长率计划
a、b为回归系数
根据最小二乘法原理求回归系数（推导过程略）：
ｎΣｘｙ－Σｘ＊Σｙ
ｂ＝－－－－－－－－－－－－－－－－－
ｎΣ（ｘ＊ｘ）－Σｘ＊Σｘ
Σｙ－ｂΣｘ
ａ＝－－－－－－－－－
ｎ
数据计算表
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｜ ｜ 人行计划的 ｜ 金融机构存 ｜ ｜ ｜
｜ 年 度 ｜ ｜ ｜ Ｘ＊ｘ ｜ Ｘｙ ｜
｜ ｜ Ｍ2 增量（ｘ） ｜ 款增量（ｙ） ｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜１９９７年｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜１９９８年｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜１９９９年｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ 合计Σ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
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｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
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求出参数a、b的值，代入方程式，再代入人民银行公布的计划年度M2增量（x），即可求出2000年金融机构存款增量预测数。
分别制定储蓄与对公存款的增量计划：对公存款增量计划可以用上述方法，将M2改为M1进行初步预测。储蓄存款的增量计划可以用存款总量计划减去对公存款增量计划。并在此基础上，综合考虑各种可能对存款结构产生影响的因素，然后调整储蓄和对公存款的结构。
（3）分行所在地金融机构存款增量预测数：根据所在地金融机构存款增量与时间的相关关系，利用直线趋势预测法进行预测。具体算法见下：
直线趋势预测法的方程式为：y=a+bx
