保管部门 经办人 封包部门 封包人
附：二 各项质押品点收和封存业务授权表
┌──┬─────────────────────┬─────────┐
│岗位│ 授权内容 │ 行使权限的条件 │
├──┼─────────────────────┼─────────┤
│ │一、收入质押品：与借款人当面鉴别清点交来的│１．借款单位交来的│
│ │ 贷款权利质押品后，交与权利质押品经管员│ 贷款权利质押品│
│ 信 │ ，并共同将权利质押品装入“权利质押品保│ 。 │
│ 贷 │ 管封。 │２．会计部门送来“│
│ 业 │二、交还质押品： │ 还款凭证”第三│
│ 务 │１．审查贷款本息已还清。 │ 联“还款记录”│
│ 部 │２．与权利质押品保管员会同借款人当面将“权│ ，借款人已还清│
│ 门 │ 利质押品保管封袋”拆封，经点清无误后，│ 贷款本息。 │
│ 信 │ 收回“权利质押品收据”，与留存联核对无│３．权利质押品保管│
│ 贷 │ 误后，将权利质押品交还借款人。 │ 员交来的“权利│
│ 员 │ │ 质押品保管封袋│
│ │ │ ”。 │
├──┼─────────────────────┼─────────┤
│ │一、收入质押品： │ 信贷员交来的贷款│
│ │１．与信贷员当面点收交来的贷款权利质押品，│权利质押品。 │
│ │ 并会同信贷员将权利质押品装入“权利质押│ │
│ │ 品保管封袋”，并在封口处骑缝加盖各自名│ │
│ │ 章。 │ │
│ │２．填制一式四联“权利质押品收据”，并加盖│ │
│ │ 信贷业务部门业务公章和信贷员、权利质押│ │
│ │ 品保管员私章后，第一联交贷款单位；第二│ │
│ │ 联交会计部门贷款经办员备查；第三联由信│ │
│ 信 │ 贷部门信贷员留存备查；第四联由信贷部门│ │
│ 贷 │ 权利质押品管理员留存。 │ │
│ 业 │３．根据“权利质押品收据”留存联逐项登记“│ │
│ 务 │ 权利质押品登记簿”。 │ │
│ 部 │４．填制一式三联的“原封保管凭证”连同“权│ │
│ 门 │ 利质押品保管封袋”交出纳库房保管。 │ │
│ 综 │５．“原封保管凭证”第二联“付出凭证”（代│ │
│ 合 │ 回单）由出纳库房加盖业务章后交还留存。│ │
│ 员 │二、交还质押品： │ 会计部门送来“还│
│ │１．经审核贷款本息确已收回后，凭“原封保管│款凭证”第三联“还│
│ │ 凭证”第二联向出纳库房提回“权利质押品│款记录”，借款人已│
│ │ 保管封袋”。 │还清贷款本息后，在│
│ │２．交与信贷员并会同拆封点清交给借款人。 │“权利质押品收据”│
│ │３．在“权利质押品保管封袋”与“权利质押品│背面加盖业务公章后│
│ │ 登记簿”上记录权利质押品取出日期及有关│向出纳库房提回权利│
│ │ 说明等内容。 │质押品。 │
│ │４．经信贷员复核后“权利质押品收据”（三联│ │
│ │ 配对），加盖“注销”章将封袋、收据归档│ │
│ │ 备查。 │ │
├──┼─────────────────────┼─────────┤
│ │一、收入原封保管品： │ 信贷部门权利质押│
│ │１．将“原封保管凭证”第一联“保管品封签”│品保管员交来的“原│
│ │ 粘贴在“权利质押品保管封袋”上。 │封保管凭证”及“权│
│ │２．将第二联“付出凭证（代回单）”加盖业务│利质押品保管封袋”│
│ 出 │ 章后交信贷业务部门存执。 │。 │
│ 纳 │３．第三联“收入凭证”凭以登记“代保管的有│ │
│ 库 │ 价值品登记簿”后加盖业务章后，交会计部│ │
│ 房 │ 门办理表外科目总分核算。 │ │
│ 管 │二、付出原封保管品： │ 信贷部门交来在背│
│ 库 │１．验看信贷部门交来的“原封保管凭证”第二│面加盖信贷部门业务│
│ 员 │ 联“付出凭证（代回单）”背面已加盖信贷│公章的“原封保管凭│
│ │ 部门业务公章后提出原封的“权利质押品保│证”第二联“付出凭│
│ │ 管封袋”交与信贷部门提取“权利质押品封│证（代回单）”。 │
│ │ 袋”的人员。 │ │
│ │２．在第二联“付出凭证（代回单）”上加盖“│ │
│ │ 付讫章”，凭以登记代保管“权利质押品封│ │
│ │ 袋”登记簿后，交会计部门办理表外科目总│ │
│ │ 分核算。 │ │
└──┴─────────────────────┴─────────┘
