中国建设银行关于调整内部资金利率的通知
（１９９８年７月１５日 建总函〔１９９８〕３６２号）
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，济南、杭州、浦东分行，第一营业部、第二营业部：
根据目前全行资金运营状况及对未来资金形势的分析判断，参照中国人民银行７月１日起降低存贷款利率、准备金存款和再贷款利率的情况，在确保全行资金集中统一调度、继续保护各行筹资和上存积极性的前提下，进一步促进和加快贷款投放，支持我国宏观调控目标的顺利实现，总行经研究决定对内部资金利率进行相应下调。现将有关事项通知如下：
一、降低调节基金和长期借款利率，由原来的６．９６％下调为５．６７％，下调幅度为１．２９个百分点。
二、下调法定准备金和专项准备金存款利率，由原来的５．２２％下调为３．５１％，下调幅度为１．７１个百分点。
三、降低上存资金利率。活期上存资金利率由５．４０％下调为３．８７％，下调幅度为１．５３个百分点；６个月上存资金利率由７．０２％下调为６．０３％，下调幅度为０．９９个百分点；１年上存资金利率由７．４７％下调为６．４８％，下调幅度为０．９９个百分点。
四、降低周转借款利率并取消３天以内期限档次。周转借款利率由７．５６％下调为６．４８％，下调幅度为１．０８个百分点。
五、有关计罚息规定：对各类资金按季结息时均采用分段计息的办法。同时：
（１）由于６月１日起取消了３个月期上存资金期限档次，但是文件下发较晚，因此从７月１日起正式执行。７月１日以前存入的３个月期上存资金执行调整后的６个月期上存资金利率，原约定期限不变。
（２）调拨资金占用按活期上存资金利率计息，超占总行资金按日万分之三罚息。
（３）活期上存户透支在３天以内的在周转借款利率６．４８％的基础上上浮０．３６个百分点罚息；透支在３天以上的按日万分之三罚息。
附： 建设银行有关存、贷款利率调整表
