第四十二条 在办理信用卡业务时，发卡行收到代办行划来报单及附件后，应认真核对报单金额与所附存款单金额是否相符，存款单上的卡号是否为本行卡。经复核无误后，发卡行应缮制有关传票贷记持卡人账户。
第四十三条 在办理取现业务时，经办人员应认真审查以下内容：
１．辨别信用卡的真伪，检查信用卡的有效性，如发现可疑之处应立即与发卡行联系。
２．核对注销卡名单及紧急止付令。如在注销卡名单和紧急止付令之内，应立即扣卡，并通知发卡行。
３．检查身份证。信用卡与持卡人身份证件是否相符，如不符应立即与发卡行联系，采取措施进行处理。
４．彩照卡可免验身份证，但须校对取现人与卡上照片是否一致。
第四十四条 发卡行应由专人对每天的账务进行监控，对日交易量起伏波动较大的，笔数异常增多的，应及时分析，必要时应报有关领导。
第七章 自动柜员机
第四十五条 发卡行应对ＡＴＭ业务实行专人操作，并保持人员的相对稳定。
第四十六条 凡已安装、使用的自动柜员机必须由其管辖行统一编制“ＡＴＭ机号”。
第四十七条 柜员机的钥匙和密码实行分管制度，密码应不定期更换，如掌管密码的操作员工作变动，密码必须随之改变。柜员机钥匙实行“双套制”。一套作日常工作用，一套作备用。备用钥匙经主管点验后由管钥匙操作员用封套封存，交与ＡＴＭ无关人员放入专用保险柜或尾箱保管。启用备用钥匙应建立登记手续。
第四十八条 每个工作日必须进行双人清机，做到当天钱、账一致，并详细记录清机情况。
第四十九条 柜员机存款信封必须保留三个月以上，日志纸视同传票保存。
第五十条 柜员机存款清点应实行双人操作，一人点钞，一人监点，发现误差，及时报告主管，并以存款报告书的形式通知存款人。
第五十一条 所有柜员机止付名单，必须当天输入柜员机系统内。
