一是分行主动通过人民银行实拨头寸上存；
二是由总行通过联行主动转入分行上存户。联行汇差为借差的分行需要将借差转上存的，应事先报总行资金部，资金部批准同意后通知财会部转入分行活期上存户。
四、分行请领上存资金必须于每天上午８∶３０以前电话或传真通知总行资金部资金业务处，并说明请领的具体金额、上存日期。分行上存总行的活期资金每天都可以向总行请领，定期上存资金原则上不得提前向总行请领。
五、上存资金按季结息，如遇利率调整，活期上存资金分段计息，定期上存资金执行合同利率。
六、联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金，如分行联行账户出现贷差，必须主动清算，否则总行主动将分行上存户资金转入联行账户清算，同时，根据汇差管理制度处以日息万分之三的罚息。
七、定期上存总行资金的条件：
（一）在总行无任何借款；
（二）长期在总行保持稳定的上存资金余额；
（三）活期上存资金必须在总行规定的限额以上（见附件一）。
八、分行上存总行资金必须签订上存协议（见附件二）。分行上存资金协议由分行于上存日的当天填写，由主管负责人签字并加盖公章后，传真到总行资金部资金业务处。活期的上存资金协议不办理展期手续，定期的上存资金到期后不需调回，需提前通知总行并重新签订上存协议。
九、总、分行资金管理部门凭上存协议登记台账，通知财会部门转账。
十、本规定从文到之日起执行。
附件一：中国银行各分行活期上存资金限额（略）
附件二： 中国银行各分行上存总行资金协议书
┌──────┬──────┬──────┬─────────────┐
│上存资金行：│ │借入资金行：│ 总 行 │
├──────┼──────┼──────┼─────────────┤
│账 号：│ │账 号： │ 0243001 │
├──────┼──────┼──────┼─────────────┤
│开 户 行：│ │开 户 行：│中国人民银行总行 │
├──────┼──────┴──────┴─────────────┤
│ 金额： │大写： 小写： │
├──────┼──────┬────────────────────┤
│起存日期： │ 年 月 日│期限：□活期 □三个月 □六个月 │
├──────┼──────┼────────────────────┤
│利 率： │ ％(年利率)│划款方式：□联行汇差 □实拨头寸 │
├──────┴──────┴────────────────────┤
│ 为维护总、分行利益，特制定如下条款，共同遵守： │
│ 1.分行上存资金金额必须在1000万元(含1000万元)以上； │
│ 2.上存资金按季结息，如遇利率调整，活期上存资金实行分段计息，定期上│
│存资金执行合同利率； │
│ 3.总行对活期上存资金实行余额管理，分行每日可请领，定期上存资金分行│
│到期请领或续签协议； │
│ 4.分行请调上存资金须于当日8:30前通知总行； │
│ 5.本协议自签约之日起生效。 │
├──────────────────────────────────┤
│ │
│ 分行公章 联系电话： │
│ │
│ 负责人签名(印章) 传真电话： │
│ │
└──────────────────────────────────┘
