第六章 对贷款业务违规的处罚处理
第六十五条 贷款经营未执行信贷授权管理或超越权限发放贷款的，责令限期纠正，对单位处以不少于５００００元罚款或通报批评，对责任人处以５００～３０００元罚款，情节严重的，建议给予行政处分，造成损失的，移交纪检、监察部门处理。
第六十六条 对不符合《中国农业银行贷款管理制度》规定的企业发放贷款的，违规发放异地贷款的，发放不符合条件的信用贷款的，对单位处以２００００～５００００元罚款，对责任人处以１０００～５０００元罚款。
第六十七条 抵押、担保贷款未按有关法律、法规办理抵押、担保手续，使抵押、担保合同无效的，需要办理合法有效的抵押物、质押物登记手续和财产保险手续而未办理，或者需要办理重要权证、证明移交及保管手续而未办理的，责令限期纠正或通报批评，对单位处以２０００～１００００元罚款，对责任人处以５００～２０００元罚款，并建议给予行政处分。
第六十八条 不执行贷款操作程序，逆程序发放贷款的，对责任人处以５００～２０００元罚款，通报批评，并建议解聘专业技术职务。
第六十九条 未按规定签订借款合同或借款合同填写要素不全，致使合同不具备法律效力的，对责任人处以２００～１０００元罚款，并建议解聘专业技术职务。
第七十条 发放账外贷款的，责令限期收回，对单位处以不低于５００００元罚款，对责任人处以不低于５０００元罚款，并移交纪检、监察部门处理。
第七十一条 贷款展期不符合有关规定的，贷款到期前未按规定发出到期通知书的，到期不按时发出催收通知书进行催收的，对责任人每笔处以２０～１００元罚款；逾期贷款超过诉讼时效的，对单位处以５０００～１００００元罚款，对责任人处以２００～２０００元罚款。
第七十二条 未按贷款形态变化及时调整账务或随意调整贷款形态的，对责任人处以１００～２０００元罚款。
第七十三条 在贷款利息以外收费用于个人牟利或集体私分的，没收所得收入，对单位处以５０００～１００００元罚款，通报批评，对责任人处以５００～２０００元罚款，并建议给予行政处分，贷款造成损失的，移交纪检、监察部门处理。
第七十四条 擅自减免贷款利息的，责令责任人限期追回减免部分，并按照减免息金额的１０％～５０％处以罚款。
第七十五条 对企业贷款放松管理、失察，造成企业套取贷款炒作股票、期货的，对责任人处以５００～２０００元罚款，并建议给予行政处分。
第七十六条 不建立贷款有关登记簿的，贷款账、表、卡、簿、据不符的，不执行贷款质量监督考核制度的，贷款档案资料不全和管理不规范的，责令限期纠正，对单位处以２０００元以上罚款，对责任人每项处以１００～５００元罚款。
第七十七条 企业转制、改制、法人代表更改，因工作不到位，债务、债权关系未相应调整，未及时落实债务的，对单位处以１０００～５０００元罚款，对责任人处以１００～５００元罚款。
第七十八条 弄虚作假，不按规定进行呆账核销的，对责任人处以５００～５０００元罚款，建议给予行政处分。
第七章 对银行承兑汇票业务违规的处罚处理
第七十九条 未执行银行承兑汇票权限管理制度、（开销户）登记簿制度的，对单位处以２０００～５０００元罚款。
第八十条 向不具备申请办理银行承兑条件的单位办理银行承兑汇票的，承兑申请人提供的资料不齐全的，无信贷部门签注承兑调查意见和审核意见的，无承兑决策部门和领导签注审批意见的，担保抵押手续不齐全或不规范的，未签订银行承兑协议书的，承兑保证金不足规定比例的，对单位按签发金额的１％～１０％处以罚款，对责任人每笔处以１００～２０００元罚款，并建议解聘专业技术职务或给予行政处分。
