１．私自建立代理行关系的；
　　２．未按代理行信用等级规定办理业务，造成损失的；
　　３．未经授权自行交换代理行控制文件，包括密押、签字样本的；
　　４．超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字的；
　　５．未经总行批准，擅自在境外开立账户；不在规定范围内使用境外账户；利用境外账户逃汇的；
　　６．其他违规行为。
　　（七）外汇资金清算方面：
　　１．在付款业务中，不按照汇款人或境外索汇行要求来选择安排汇路的；
　　２．尚未弄清境外索汇行或最终受益人账户行确切国别及地址，盲目发送付款指示的；
　　３．付款指示中由于付款行将受益人名称及账户写错导致款项未能汇达收款人的；
　　４．重复发送付款指示导致重复付款的；
　　５．头寸不足仍发送付款指示导致付款不能按期执行的；
　　６．不坚持双人交叉复核由一人拟发业务报文的；
　　７．在处理汇入款项业务中，不按照付款指示将款项贷记给正确收款人的；
　　８．收到汇入款项后，故意拖延给客户入账时间的；
　　９．其他违规行为。
　　（八）ＳＷＩＦＴ系统运行方面：
　　１．未按规定在ＳＷＩＦＴ系统上进行正确操作，造成系统不能正常工作甚至瘫痪的；
　　２．未按规定对ＳＷＩＦＴ系统设备进行正常维护、软件安装及报文留底存盘、定期清洗收发报列打印日报告单的；
　　３．工作日终后，未按要求核对总行的日报告单的；
　　４．系统出现问题不及时上报处理的；
　　５．未按规定保证系统开机时间的；
　　６．未按规定核对发报回条和报文密押的；
　　７．其他违规行为。
　　（九）安全保密工作：
　　１．对外汇会计、国际结算、结售汇、外汇担保、外资信贷、资金拆借、外汇交易等业务未按规定建立档案或因档案管理混乱，造成重要合同、单证、票据等毁损或遗失的。
　　２．未按规定使用和保管印章、密押、签字样本等控制文件，造成控制文件泄密或遗失的。
　　３．未经批准，擅自对外提供中国农业银行有关业务数据的。
　　４．违反电脑处理业务管理的操作规定，泄露自己密码口令或更改、删除他人密码口令的。
　　５．密押操作的违规行为：违反保密原则擅自泄露密押信息及丢失密押文件的；未按规定核对密押、印鉴即处理业务的；密押使用过程中，未坚持复核制度的；发现密押文件破损、泄露、丢失及其他影响密押、印鉴安全使用情况而不及时报告的；未按规定使用、保管及更新电传密押的；未按规定使用、保管及更新签字样本及胶片的；未按规定销毁密押、印鉴等相关文件的；对跳押、重押不进行查询核对的；未按规定保管、使用、更新总行寄发的ＳＷＩＦＴ密押软盘的。

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