（一）批评教育，通报批评。
（二）经济处罚：包括扣发奖金、岗位津贴或目标责任津贴，降低工资等级，赔偿经济损失，没收违规所得。
（三）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除。
（四）其他处理：停职、免职、下岗待聘、解聘、限期调出、解除劳动合同、辞退、除名。
以上处理可以并处。
第六条 对违反规定并已触及刑律的，移交公安、检察机关，依法追究其刑事责任。
第二章 业务操作人员违规行为及处理办法
第七条 外汇业务操作人员的违规行为主要有：
（一）资金运营及外汇交易方面：
１．超越权限拆出、拆入外汇资金的；
２．在全国同业拆借市场网络之外办理拆借业务的；
３．资金调拨业务审批程序不全，擅自调拨资金的；
４．擅自调拨资金，形成事实上的违规经营的；
５．超越权限，擅自进行权益性投资的；
６．非不可抗拒因素形成资金不能按时出、入账的；
７．未经批准擅自办理自营外汇买卖的；
８．未经批准超过总行核定的结售汇周转头寸办理外汇／人民币交易的；
９．未经批准或超越权限进行货币市场及资本市场业务的；
１０．擅自进行外汇投机交易的；
１１．未经总行同意，擅自引进外资的（包括国际金融组织贷款、外国政府贷款等）；
１２．其他违规行为。
（二）国际结算方面：
１．未经授权或超越授权办理各项国际结算业务的；
２．无１００％付款保证即对外开立信用证的；
３．挪用信用证保证金的；
４．未按《
跟单信用证统一惯例》处理信用证业务的；
５．违反规定为客户办理提货担保的；
６．未按《
托收统一规则》办理跟单托收业务的；
７．未按总行有关规定办理票据托收业务的；
８．违反规定办理汇出、汇入汇款业务的；
９．因玩忽职守造成汇款错汇、重汇的；
１０．签发空头银行汇票、本票的；
