注：1．与农业银行发生第一笔借款业务、每年初或企业法定代表人、企业经营管理体制发生重大变更时填写此表。
2．有效资产＝总资产－待处理财产损失挂账－待解决应收账款挂账
－待摊费用挂账－内外部职工欠款占用－待处理流动资产净损失
－超储积压商品（物品）－质次价高无销路产品－多年积压物资
－冷背景呆滞呆账积压品－残损变质品－销小存大商品
3．或有负债指将来可能需要承担的债务。主要有应收票据贴现、待决诉讼事项等。
附件：四（1） 短期贷款调查、审查、审（报）批表
金额单位：
＜font size＝＋1＞
┌──────┬───────────────────────────┐
│借款人全称 │ │
├──────┴──┬────────────────────────┤
│申请借款币种及金额│(大写) │
├────┬────┼────┬───┬────┬──────────┤
│借款期限│ │贷款方式│ │还款方式│ │
├─┬──┼────┴────┴───┴┬─┬─┴──────┬───┤
│ │ │法定代表人或授权委托人签名的│ │法人公章的有效性│ │
│ │ │有效性 │ │ │ │
│ │ ├────────┬┬────┼─┼────────┴┬──┤
│ │借款│借款是否需董事会││同意决议│ │董事会决议的有效性│ │
│ │合法│决议 ││人数 │ │ │ │
│ │性认├───────┬┴┼────┴─┴┬─┬──────┴┬─┤
│ │定 │进出口批文文号│ │进出口批文是否│ │贷款证是否真实│ │
│ │ │ │ │有效 │ │ │ │
│ │ ├────┬──┴─┴───────┴─┴───────┴─┤
│ │ │借款用途│ │
│ │ ├────┴───┬──┬────────┬────────┤
│ │ │购销合同是否真实│ │借款使用是否合法│ │
│ │ ├────┬───┴──┴────────┴────────┤
│ │ │其他认定│ │
│ ├──┼────┴────┬───┬───┬─────┬─┬───┤
│ │ │ 内 容 │报告期│比上年│ 内 容 │报│比上年│
│ │ │ │ │同期 │ │告│同期 │
│ │ │ │ │ │ │期│ │
│ │ ├─────────┼───┼───┼─────┼─┼───┤
│贷│ │总资产 │ │ │销售收入 │ │ │
│ │ ├─────────┼───┼───┼─────┼─┼───┤
│款│ │总负债 │ │ │利润 │ │ │
│ │ ├─────────┼───┼───┼─────┼─┼───┤
│调│ │对外股本权益性投资│ │ │销售利润率│ │ │
│ │ ├─────────┼───┼───┼─────┼─┼───┤
│查│ 借 │资产负债率 │ │ │资产收益率│ │ │
│ │ 款 ├─────────┼───┼───┼─────┼─┼───┤
│认│ 安 │流动比率 │ │ │应收账款周│ │ │
│ │ 全 │ │ │ │转率 │ │ │
│定│ 性 ├─────────┼───┼───┼─────┼─┼───┤
│ │ 调 │速动比率 │ │ │贷款归行率│ │ │
│ │ 查 ├─────────┼───┼───┼─────┼─┼───┤
│ │ 认 │ 内 容 │报告期│比上年│ 内 容 │报│比上年│
│ │ 定 │ │ │末 │ │告│末 │
│ │ │ │ │ │ │期│ │
│ │ ├────┬──┬─┼───┴──┬┴─┬──┬┴┬┴───┤
│ │ │农行贷款│本币│ │ │正常│本币│ │ │
│ │ │余额 ├──┼─┼──────┤贷款├──┼─┼────┤
│ │ │ │外币│ │ │ │外币│ │ │
│ │ ├────┼──┼─┼──────┼──┼──┼─┼────┤
│ │ │ │本币│ │ │呆滞│本币│ │ │
│ │ │逾期贷款├──┼─┼──────┤贷款├──┼─┼────┤
│ │ │ │外币│ │ │ │外币│ │ │
│ │ ├────┼──┼─┼──────┼──┼──┼─┼────┤
│ │ │ │本币│ │ │结欠│本币│ │ │
│ │ │呆账贷款├──┼─┼──────┤利息├──┼─┼────┤
│ │ │ │外币│ │ │ │外币│ │ │
│ │ ├────┼──┴─┴──────┴──┴──┴─┴────┤
│ │ │其他认定│ │
│ ├──┴┬───┴────────────────────────┤
│ │借款 │ │
│ │效益 │ │
│ │预测 │ │
│ │分析 │ │
│ ├───┼────────────────────────────┤
│ │借款 │ │
│ │合法 │ │
│ │性安 │ │
│ │全性 │ │
│ │效益 │ │
│ │性综 │ │
│ │合分 │ │
│ │析 │ │
│ ├───┴─────┬──┬───────┬───────────┤
│ │借款人年度信用等级│ │报告期信用等级│ │
└─┴─────────┴──┴───────┴───────────┘
＜/font＞
附件：四（2）
＜font size＝＋1＞
┌─┬─┬─────┬────────────────────────┐
│ │ │担保人全称│ │
│ │ ├─────┴───┬──┬────┬──┬───────┬─┤
│ │ │保证人营业执照号码│ │有效期限│ │执照是否已年检│ │
│ │ ├─────────┴──┴┬─┬─┴──┴─────┬─┴─┤
│ │ │保证人是否具有保证担保资格│ │法定代表人证明书编号│ │
│ │担├────────┬┬───┴─┴──────────┴┬──┤
│ │ │授权委托书编号 ││法定代表人或授权委托人签名是否有效│ │
│ │保├────────┼┴┬──────────┬┬────┼──┤
│ │ │法人公章的有效性│ │担保是否需董事会决议││董事会决│ │
│ │合│ │ │ ││议是否有│ │
│ │ │ │ │ ││效 │ │
│ │法├────────┼─┴┬────────┬┴┼───┬┴──┤
│ │ │保证人贷款证号码│ │贷款证是否真实 │ │贷款证│ │
│ │性│ │ │ │ │是否年│ │
│ │ │ │ │ │ │审 │ │
│ │认├────────┴┬─┴┬───────┴─┴─┬─┴───┤
│ │ │主要抵(质)押物名称│ │是否附有抵(质)押物清单│ │
│ │定├─────────┼──┼────────┬──┴─────┤
│ │ │抵(质)押物是否合法│ │权属证明是否有效│ │
│ │ ├────┬────┴──┴────────┴────────┤
│ │ │其他认定│ │
│ ├─┴─┬──┴────┬───┬──┬─────┬───┬───┤
│ │ │内 容 │报告期│比上│内 容 │报告期│比上 │
│ │ │ │ │年末│ │ │年末 │
│ │ ├───────┼───┼──┼─────┼───┼───┤
│ │ │总资产 │ │ │资产负债率│ │ │
│ │ ├───────┼───┼──┼─────┼───┼───┤
│ │保证担│有效资产 │ │ │流动比率 │ │ │
│ │保安全├───────┼───┼──┼─────┼───┼───┤
│ │性调查│总负债 │ │ │速动比率 │ │ │
│ │认定 ├───────┼───┼──┼─────┼───┼───┤
│ │ │其中：银行借款│ │ │销售利润率│ │ │
│ │ ├───────┼───┼──┼─────┼───┼───┤
│ │ │销售收入 │ │ │资产收益率│ │ │
│贷│ ├───────┼───┼──┼─────┼───┼───┤
│ │ │利润 │ │ │或有负债 │ │ │
│款│ ├───────┴─┬─┴──┴─────┴───┴───┤
│ │ │其他调查 │ │
│调│ ├─────────┼──┬───────┬───────┤
│ │ │保证人年度信用等级│ │报告期信用等级│ │
│查├───┼──────┬──┴┬─┴┬───┬──┴┬──────┤
│ │ │抵(质)押原值│ │净值│ │评估值│ │
│认│ ├──────┼───┴──┴───┴───┴──────┤
│ │ │评估单位 │ │
│定│抵(质)├──────┼──────┬───┬──────────┤
│ │押安全│抵(质)押借款│ │差 额│ │
│ │性调查│额 │ │ │ │
│ │ ├──────┴──┬───┴─┬─┴──────┬───┤
│ │ │是否用全部资产抵押│ │是否需另提供担保│ │
│ │ ├────┬────┴─────┴────────┴───┤
│ │ │其他调查│ │
│ ├───┼────┴───────────────────────┤
│ │担保合│ │
│ │法性安│ │
│ │全性分│ │
│ │析 │ │
│ ├───┼────────────────────────────┤
│ │其他调│ │
│ │查认定│ │
│ ├───┴────┬─┬────────┬─┬───────┬──┤
│ │贷款对象风险权重│ │贷款方式风险权重│ │该笔贷款风险度│ │
│ ├───┬────┴─┴────────┴─┴───────┴──┤
│ │借 款│ │
│ │风 险│ │
│ │综 合│ │
│ │评 价│ │
│ ├───┴─┬──────────────────────────┤
│ │调查岗签名│ 年 月 日 │
│ ├─────┴────┬─────────────────────┤
│ │贷款调查部门经理签名│ 年 月 日 │
└─┴──────────┴─────────────────────┘
＜/font＞
附件：四（3）
＜font size＝＋1＞
┌─┬───┬────────────────────────────┐
│ │贷款资│ │
│ │料完整│ │
│ │性审查│ │
│ │意见 │ │
│ ├───┼────────────────────────────┤
│ │对调查│ │
│ │认定意│ │
│贷│见的审│ │
│ │查意见│ │
│ ├───┼────────────────────────────┤
│款│授信额│ │
│ │度使用│ │
│ │情况审│ │
│审│查意见│ │
│ ├───┴─────┬─┬────────┬─┬─────┬───┤
│ │复测借款人信用等级│ │贷款方式风险权重│ │贷款风险度│ │
│查├───┬─────┴─┴────────┴─┴─────┴───┤
│ │贷与不│ │
│ │贷建议│ │
│ │及理由│ │
│ ├───┼─────┬──┬──┬──┬────┬────────┤
│ │贷款要│币种及金额│ │期限│ │贷款方式│ │
│ │素建议├─────┼──┼──┼──┼────┼────────┤
│ │ │ 利 率 │ │科目│ │还款方式│ │
│ ├───┴───┬─┴──┴──┴──┴────┴────────┤
│ │贷款审核人签名│ 年 月 日 │
│ ├───────┴─────┬──────────────────┤
│ │贷款审核(信贷)部门经理签名│ 年 月 日 │
└─┴─────────────┴──────────────────┘
＜/font＞
