第六条 资金来源的总量为以下９项之和。资金来源的分类和内容是：
（一）各项存款，其中：余期一年以上的存款。
（二）借入资金。
１．向人民银行借款；
２．向总行借款；
３．系统内调入；
４．同业拆入。
（三）同业存放。
（四）代理财政性存款（轧差）。
（五）汇出汇款。
（六）应付利息。
（七）拨入营运资金。
（八）其他负债。
（九）所有者权益，其中：当年结益。
第七条 资金运用总量为以下１１项之和。资金运用的分类和内容是：
（一）现金；
（二）留存人民银行准备金；
（三）在总行存款。
１．缴存总行准备金；
２．计划内上存；
３．约期上存；
４．存放电子汇兑款项。
（四）各项贷款，其中：余期一年以上的贷款。
（五）借出资金。
１．系统内调出；
２．同业拆出。
（六）存放同业。
（七）投资。
１．政策性金融债券投资；
２．国债投资（含特种国债）；
３．其他投资，其中：权益性投资。
（八）拨付营运资金。
（九）外汇占款。
（十）非生息资产。
（十一）其他资产。
第（十）项中的非生息资产包括贵金属、固定资产净值、在建工程、无形资产、递延资产、应收利息、拨付备付金、其他应收款、待处理财产损失、待清理资产、待清理信托资产和固定资产清理。在计算非生息资产比例时要包括现金资产。
第八条 资金营运计划指标体系是对资金营运的主要项目进行汇总、归纳和对比，主要包括：
（一）存贷款增量比例；
（二）留存准备金比例；
（三）非生息资产比例；
（四）拆出资金比例；
（五）拆入资金比例；
（六）中长期贷款比例。
第三章 资金营运计划的编制和报批
第九条 资金营运计划编制的主要依据：
（一）本行业务经营三年发展规划；
（二）总行下达的主要业务经营计划；
