三、完善报表质量分级责任制。各级行要加强对报表质量管理的组织领导。一要建立和落实行内报表质量管理责任制度。要明确专人负责月报表的审查工作，月报表要经过严格的审查无误后再汇总分析，在报上级行之前，信贷部门负责人要亲自把关，主管行长要签字。要坚决杜绝月报表不经审查就汇总分析、不经主管行长签字就报上级行等现象的发生。二要加强对下级行报表质量的检查和监督。在粮油贷款月报质量监督上，实行分级负责、下管一级的制度。总行负责对省级分行上报的报表进行监督，着重监督省级分行报表数据是否由各地市行上报的数据汇总而来；省级分行负责监督各地市行上报数据是否由县级行上报的数据汇总而来；地市行负责监督县级行上报的报表是否由台账汇总而来；县级行负责监督信贷员的台账是否真实、准确地序时登记。同时，各级行要通过抽查和交叉检查等各种形式，经常检查所辖分支行（及业务代理行）的月报情况，防止弄虚作假、敷衍了事现象的发生。原则上每个月要抽查１～２个分支机构（含业务代理行）的月报填报情况。对检查中发现有虚报数据、随意更改数据等现象要严肃处理，同时及时向上级行报告，并定期通报检查情况。
四、明确责任，奖罚分明。对月报质量管理工作做得好的单位和个人，要及时表扬；对于报表出现的质量问题，要按规定追究有关责任人的责任。对月报分级负责下管一级责任制实施后，上级行查出下级行负责的月报质量范围存在质量问题要从重处理。对经主管行长签字上报的，行长要负总责，同时追究直接责任人的责任。对台账登记、月报数据汇总不认真，出现登记和统计差错的单位和个人，要通报批评；对年度内台账登记和月报表上报数据出现三次错误的单位和个人，取消其评选先进集体和优秀信贷员的资格。对随意修改月报数据，虚报、瞒报数据等弄虚作假行为，要按《
统计法》等有关规定严肃查处。对经信贷部门负责人授意修改月报表数据的，信贷人员要予以抵制，并及时向上级行反映；信贷人员不抵制的，连同信贷部门负责人一同处理。对行领导授意修改月报表数据，信贷部门要予以抵制，信贷部门不抵制的，要承担相应的连带责任。对没经审查人审查和行长签字就汇总上报的，要追究汇总上报人的直接责任，对造成严重后果的直接责任人调离信贷岗位。
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