每月所辖人员完成新单或新单保费指标百分比为：所辖人员各人实际完成数之和／所辖人员各人指标之和×１００％。
推荐新人每季度不少于３人左右。
见习期满对所辖人数的考核可定为１０人左右，其中代理员人数应占５０％。
见习代理主任不得提前转正。
降级条件中所辖人数（设人数为Ａ）可定为５人左右。
（五）对代理主任的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标与代理员相同，可定为２０人左右不考核本人指标。
推荐新人指标可与见习代理主任相同。
降级条件中所辖人数可定为２Ａ。
（六）对高级代理主任的考核标准的说明
推荐新人指标与见习代理主任相同。
降级条件中所辖人数可定为１５Ａ，所辖代理主任数可定为３人左右。
（七）见习代理主任以上人数的降级处理：根据考核情况逐级考虑降级，如指标完成情况达到下一级指标的降一级，如仍未达到下一级指标，可降二级，以此类推。
二、对个人代理人的晋升办法的说明
（一）对晋升高级代理员的标准的说明
晋升标准同高级代理员的考核标准。
（二）对晋升见习代理主任的标准的说明
月新单件数和新单保费数可定为代理员的２倍左右。
推荐新人指标可定为６人左右。
（三）对晋升高级代理主任的标准的说明
培养见习代理主任、代理主任指标可定为５人左右，其中代理主任达到３人左右。
所辖代理人员指标可定为２０Ａ。
三、对个人代理人的待遇的说明
（一）对直接佣金的说明
分公司按各险种规定的比例计提，可在规定的计提比例之内确定各险种的发放比例。发放前应扣除各项罚款、误保退费的佣金、养老金等，统一缴纳个人所得税的应扣除税金。
（二）对附加佣金的说明
分公司按各险种规定的比例计提，近两年的使用应在规定的比例之内留有充分的余地，各项目标准不宜定得过高，以便将来使用项目逐渐增多时能满足开支的需要。
年终展业奖：发放标准按个人代理人的首年佣金收入的一定百分比确定，可定为一档，也可划分为二至五档，首年佣金越多发放比例越高。
见习代理主任管理津贴标准应低于代理主任管理津贴标准。高级代理主任管理津贴中直管人员部分的提取标准与代理主任管理津贴标准相同，所辖人员部分的提取标准为高级代理主任管理津贴标准与代理主任管理津贴标准的差。例如代理主任管理津贴定为１０％，高级代理主任管理津贴定为直管人员首年佣金的１０％加所辖人员首年佣金的２％，一高级代理主任所辖人员为１００人，其中直管人员１５人，则其管理津贴的计算应为１５人的首年佣金×１０％＋１００人的首年佣金×２％。
附件：三
中保人寿保险有限公司个人代理营销业务
财务管理和会计核算办法
（试行）
为促进我公司个人代理营销业务的健康发展和进一步做好会计工作，加强财务管理，提高各级公司科学化、规范化的管理水平，特制订《中保人寿保险有限公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》。本办法只适用于公司提取佣金的业务险种的管理和核算，望各公司遵照执行。
一、财务管理
（一）资金的管理
１．个人代理营销业务收入资金实行总、分公司二级集中管理。基层公司在扣除必要的佣金、营业费用等支出后，剩余资金全部集中到各省级公司，由各省级分公司集中管理，统一使用。
２．总公司在各分公司集中的资金总量中，本着有偿使用的原则，调剂部分资金，统筹运用。
（二）准备金的管理
１．个人代理营销业务的准备金，按照精算部门精算的结果按年提存。
２．为应付大量和大额死亡风险的发生，应按个人代理营销业务责任准备金的１‰提取死亡伤残风险准备金，总公司集中０．５‰的死亡伤残风险准备金统一掌握。
３．个人代理营销业务准备金由各分公司集中管理。
（三）佣金的管理
１．根据个人代理营销业务险种规定比例，按个人代理营销业务保费收入提取的佣金分为：直接佣金和附加佣金两部分。个人代理营销业务的佣金支出必须用于保险代理人的各项支出，不得挪作他用。
２．直接佣金，由各分公司支付给各业务代理人员。
３．附加佣金，主要用于个人代理营销业务各级管理人员（无薪人员）的津贴和业务代理人员的福利费（指福利保障，包括：养老金保险、医疗保险等）；以及作为个人营销业务人员的培训及奖励支出。总公司集中新保单首年（指保险费交费期第一年）保费收入的０．５％，专项用于业务代理人员的培训及奖励。实行专款专用，专项管理。
“津贴、福利、奖励、培训”四项支出的具体使用情况按《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》执行。
