第七章 信用卡业务违规的处罚
第四十一条 信用卡申请书要素填制不全，单位申请没有开户行批注意见和存款支付能力证明的，对签批人和经办人处以５０－２００元的罚款。
第四十二条 个人申请卡提交保证金不通过“定期储蓄存款”科目核算，担保单位没有提供担保证明的，对签批人和责任人分别处以５０－２００元的罚款。
第四十三条 不按规定收取手续费或违反规定截留挪用手续费的，按违规金额全额收缴，并对责任人处以１００－５００元的罚款。
第四十四条 打卡员泄漏打卡密码或离岗不上锁；不按规定进行资信审查造成恶意透支的，对责任人处以１００－５００元的罚款。工作人员不执行规定，故意给客户透支的，除按规定处罚客户外，并对当事人处以５００－２，０００元的罚款。情节严重的，移交有关部门处理。
第八章 国际业务违规的处罚
第四十五条 未经批准扩大外汇业务经营范围的，收缴其非法经营所得，并对单位处以１，０００－５，０００元的罚款。
第四十六条 不按规定执行外汇存、贷款利率及手续费率、外汇兑换率的，对单位处以违规额１０％－２０％的罚款。
第四十七条 违反规定对外提供与国际业务有关的有效业务凭证、存单、存款证明、担保书、保函、引资意向书、合同等，对责任人处以１，０００－３，０００元的罚款。
第九章 稽核处罚的管理
第四十八条 凡本规定未列出但属于银行业务活动中的违规行为，比照同类条款或相近条款进行处罚。
第四十九条 几种违规责任人的划分：
１．经办人员和单位、部门的各级领导及有关人员，谁直接违规，谁就是责任人。
２．领导或上级部门负责人指令经办人员违规办理业务，领导或上级部门负责人为责任人；经办人员在办理过程中未向上级反映情况或不抵制的，经办人员同为责任人。
