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中国保险监督管理委员会关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知(二)


  注:1、向保监会报送按照省级分支机构分别统计的数据,向各保监局报送按照地市级分支机构分别统计的数据。
  2、信函回访和面访的完成时间以回执签字时间为准。
  3、应回访未回访保单不包括回访不成功的保单,是指尚未开展回访的保单。
  4、统计时间范围是2011年个险渠道和银保渠道承保的保险期限一年期以上的保单。
  5、承保保单数量=犹豫期内完成回访的保单数量+犹豫期外完成回访的保单数量+应回访未回访的保单数量+回访不成功的保单数量。

  表D-4
 电话回访信函回访面访
在用的回访话术数量(个)   
回访话术不合规表现形式统计1、未确认受访人是否为投保人本人   
2、未确认投保人购买的保险产品名称   
3、未确认投保人是否在投保单上亲笔签名   
4、未确认是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示   
5、未确认投保人是否知悉保险责任   
6、未确认投保人是否知悉责任免除   
7、未确认投保人是否知悉保险期间   
8、未确认是否知悉退保可能受到的损失   
9、未确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利   
10、未确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率   
11、未确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的,实际投资收益可能会出现亏损;宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益,不代表未来的实际收益   
12、未确认投保人是否知悉投资连结保险费用扣除项目及扣除的比例或者金额   
13、未确认投保人是否知悉万能险超过最低保证利率的收益是不确定的   
14、未确认投保人是否知悉万能险费用扣除项目及扣除的比例或者金额   
15、未确认投保人是否知悉分红保险宣传材料上的利益演示是基于公司计算假设,保单红利分配是不确定的   
16、存在其他误导性陈述   

  注:对2011年以来使用过的电话回访话术、当面亲访的话术以及信函回访的内容进行自查。

  表D-5
 分红险万能险投连险
电话回访成功的保单数量(件)   
抽查的电话回访录音数量(件)   
回访内容不合规表现形式统计1、未确认受访人是否为投保人本人   
2、未确认投保人购买的保险产品名称   
3、未确认投保人是否在投保单上亲笔签名   
4、未确认是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示   
5、未确认投保人是否知悉保险责任   
6、未确认投保人是否知悉责任免除   
7、未确认投保人是否知悉保险期间   
8、未确认是否知悉退保可能受到的损失   
9、未确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利   
10、未确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率   
11、未确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的,实际投资收益可能会出现亏损;宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益,不代表未来的实际收益---- 
12、未确认投保人是否知悉投资连结保险费用扣除项目及扣除的比例或者金额---- 
13、未确认投保人是否知悉万能险超过最低保证利率的收益是不确定的-- --
14、未确认投保人是否知悉万能险费用扣除项目及扣除的比例或者金额-- --
15、未确认投保人是否知悉分红保险宣传材料上的利益演示是基于公司计算假设,保单红利分配是不确定的 ----
16、是否存在误导性陈述,如使用存、取等不当用语,夸大、承诺保单利益等   
17、回访过程语速是否适当、语音是否清晰   
18、对于投保人疑问是否及时做出简要回复,是否存在推诿   


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