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3、信用评级采用同期孰低原则。 | 年度 |
| 操作风险 | 亿元标准保费违规指数 | 违规指数＝（评估期内寿险公司被依法追究刑事责任次数×10＋受到责令予以撤换、限制业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿或吊销经营保险业务许可证处罚次数×10＋受到10万元以上罚款处罚次数×7＋受到10万元以下罚款处罚次数×5＋受到警告次数×3＋受到没收违法所得、没收非法财物、责令改正、责令退回所收保费、责令转回财产处罚次数×3＋受到通报批评次数×2）/评估期内公司亿元标准保费 | 1、处罚指国家行政机关（包括但不限于：保险监管机构、税务、工商、人民银行、消防）、国家司法机关（如法院）和行业自律组织给予的处罚；
2、需统计的受处罚对象包括：公司、公司员工和外勤人员；
3、评估期内寿险公司被依法追究刑事责任次数包括公司高级管理人员与其职务有关的犯罪；
4、同一违法违规行为被并处多项处罚措施时，按违规指数公式中权重较大的一项措施统计；
5、标准保费以保监会＜＜关于在寿险业建立标准保费行业标准的通知＞＞计算得到。
| 年度 |
| 重大操作风险损失金额 | ∑每一操作风险事件导致的损失 | 1、仅统计金额超过（含）20万元，或影响人数超过（含）20人的操作风险事件造成的直接损失；
2、统计期间内已报未结事件的损失金额以预估值计入当期统计；
3、损失金额可参见《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发[2010]12号）等文件。 | 年度 |
| 操作风险 | 亿元标准保费的监管处罚率 | （评估期内公司受到10万元以上（含10万元）处罚的次数＋当期公司员工个人受到1万元以上（含1万元）处罚的次数）/评估期内公司亿元标准保费 | 1、处罚指国家行政机关（包括但不限于：保险监管机构、税务、工商、人民银行）、国家司法机关（如法院）和行业自律组织给予的处罚；
2、标准保费以保监会＜＜关于在寿险业建立标准保费行业标准的通知＞＞计算得到。 | 年度 |
| 新单回访成功率 | 评估期内回访成功的保单件数/评估期应回访保单件数×100％ | 应回访保单遵照《人身保险新型产品信息披露管理办法》和《人身保险业务基本服务规定》确定。 | 年度 |
| 亿元标准保费投诉率 | 评估期投诉件数/评估期内公司亿元标准保费 | 标准保费以保监会＜＜关于在寿险业建立标准保费行业标准的通知＞＞计算得到。 | 年度 |
| 战略风险 | 偿付能力充足率 | 实际偿付能力额度/最低偿付能力额度*100％ | 口径同《保险公司偿付能力管理规定》 | 季度 |
| 期交比例 | 期缴首年标准保费/首年标准保费 | 标准保费以保监会＜＜关于在寿险业建立标准保费行业标准的通知＞＞计算得到。 | 年度 |
| 10年期及以上新单期缴占比 | 评估期公司所有销售渠道缴费期为10年及以上新保期缴保费/评估期内公司新单标准保费*100% | 标准保费以保监会＜＜关于在寿险业建立标准保费行业标准的通知＞＞计算得到。 | 年度 |
| 流动性风险 | 现金流测试情况 | 未来三年现金流测试结果 | 根据《关于建立寿险公司现金流预测临时报告制度的紧急通知》（保监寿险[2008]1413号）的要求测试，并填写测试结果，报表格式见《现金流测试结果填报表》。 | 季度 |
| 融资回购比例 | 融资回购市值/（上季末总资产-上季度末投连资产市值-上季末融资回购市值） | 融资回购为资产负债表中的“卖出回购金融资产”。 | 季度 |
| 流动性比率 | 流动资产/流动负债×100% | 流动资产是指可以在评估期后一年内变现或者运用的资产，包括现金、银行存款、短期投资、应收帐款、应收票据、存货、预付费用等；流动负债是指在评估期后一年内需要偿还的债务合计，主要包括短期借款、应付票据、应付账款、预收账款、应付工资、应付福利费、应付股利、应交税金、其他暂收应付款项、预提费用、一年内到期的长期借款和一年内需支付的保单给付或赔款等。 | 季度 |
