综合评级5级。表明公司经营存在较为严重的问题，治理结构和内部控制薄弱，风险管理能力和资产管理能力较低，业务发展缓慢或停滞，获利能力差并严重影响公司的财务状况，极有可能对信托受益人的利益造成威胁，股东不能对公司的业务发展提供支持。
综合评级6级。表明公司存在严重的问题，业务发展停滞，财务状况恶化，在治理结构、内部控制、合规管理等很多方面存在关键性缺陷，对公司的稳健性构成严重威胁，也严重威胁信托受益人的利益。股东不能对公司的业务发展提供支持。
二、评级结果应当作为监管规划和合理配置监管资源的主要依据
监管部门应当根据信托公司的评级结果，深入分析风险及其成因，制定信托公司的监管计划和监管政策，确定监管重点以及非现场监管和现场检查的频率和范围。评级结果还应当作为市场准入工作的重要参考因素。
对于单项要素评级结果为3级的信托公司，应当提示公司加强该要素的管理；对单项要素评级结果为4级的信托公司，应当及时与信托公司董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施降低风险水平，并视情况对该要素进行专项现场检查。
对任何单项要素评级结果为5级或6级的信托公司，应当督促其制定改善风险状况的计划，并在监管机构的监督下予以实施，同时，可视情况对该要素进行专项现场检查。
三、评级结果应当是监管机构采取监管措施和行动的主要依据
对综合评级结果为1级或2级的信托公司，一般不需要采取特殊的监管行动，积极支持公司发展，相应降低现场检查的频率，在新业务开展等市场准入方面给予鼓励和支持。
对综合评级结果为3级的信托公司，应指出公司存在的薄弱环节，督促其进行整改，在现场检查时应重点关注存在风险的领域；根据公司的实际风险状况，在新业务开展等市场准入方面进行相应的监管指导。
对综合评级结果为4级的信托公司，应加强非现场监管，每半年至少与董事会和高级管理层进行一次监管会谈，并保证一定的现场检查次数；必要时可在高管人员任职资格、新业务开展等市场准入方面进行限制。
对综合评级结果为5级的信托公司，应给予高度关注，每季至少与董事会和高级管理层进行一次监管会谈，了解信托公司最新的经营管理情况及采取的风险控制和化解措施；提高现场检查频率，加大现场检查力度；必要时可采取限制公司部分或全部业务，或暂停业务，要求公司进行重组或建议更换高级管理层等监管措施。
对综合评级结果为6级的信托公司，应及时制定和启动应急处置预案，实施促成机构重组等救助措施，同时，可以采取责令暂停业务、责令调整董事或高级管理人员或者限制其权利、限制分配红利和资产转让、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利等措施。对已经无法采取措施进行救助的，应根据有关法律法规启动市场退出程序。
