四、加强销售模式的创新。为满足客户全方位的理财和保障需求，提供高质量的服务和产品，各保险公司、各银行要大力开展银行代理寿险业务销售模式的创新，要在目前以银行职员柜台销售为主要模式的基础上，努力实现银行职员柜台销售、银行客户经理理财专柜销售、理财室销售等模式互为补充多样化销售模式，以满足不同客户的差异化需求。
五、加强对银行代理寿险业务销售行为的监管。各保险公司应按照《
关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》（保监发〔2009〕10号）、《
关于推进投保提示工作的通知》（保监发〔2009〕68号）、《
人身保险新型产品信息披露管理办法》（保监会令2009年第3号）等要求，在承保前向投保人进行投保提示，在承保后按规定时限对投保人进行回访。各代理银行要积极配合保险公司执行投保提示、客户回访等规定，引导投保人在投保单上填写真实完整的客户信息并在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明，严禁代理银行向保险公司提供虚假客户信息，严格防范销售误导风险。
六、加强对销售人员的培训和资格管理。各保险公司要加强对银行代理寿险业务销售人员，包括银行柜员、保险公司银保专管员和银行客户经理等的培训。要根据市场和环境的变化，通过灵活多样的培训形式，不断提高培训质量，切实提高销售人员的专业素质、服务质量和工作效率。代理银行的保险销售人员必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
七、加强对购买投资类寿险产品客户的风险测评。各保险公司、代理银行要根据《
关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》（保监发〔2009〕10号）、《
关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》（银监办发〔2009〕47号）要求，对购买投资连结保险产品的客户进行风险评估。
