银监会有关负责人就实施新资本协议第一批5个监管规章答记者问-法搜-中国法律信息搜索网

　　问：为什么要发布这5个监管指引？

　　答：本次发布的5个监管指引是实施新资本协议系列监管规章中的一部分，今年下半年和明年上半年银监会还将陆续发布第二批、第三批相关监管规章，建立一整套以新资本协议为基础的资本监管制度。制定并发布这5个监管指引对于稳步推进新资本协议的实施具有重要意义：

　　一是为国内大型银行改进风险管理提供具体的指导。新资本协议对商业银行风险管理能力提出了很高要求，考虑到业界实践的多样性，新资本协议的要求大多是原则性的。5个指引借鉴其它国家和地区相关监管政策，充分考虑国内大型银行的实际，对新资本协议的监管要求进行全面梳理和细化，明确了风险暴露分类标准、内部评级技术和治理标准、风险缓释工具的管理要求以及操作风险的监管标准，增强了监管要求的可操作性，为商业银行改进风险管理建立了基准。

　　二是有利于推动商业银行新资本协议实施准备工作。目前，国内大型银行新资本协议实施准备工作已经取得了积极进展。5个监管指引的发布，一方面有助于国内大型银行董事会和高管层增进对新资本协议实施要求的理解，有效配置资源加快实施推进工作；另一方面明确了技术标准，便于商业银行开展合规性评估、完善技术方案，节约实施成本。指引确立的技术标准为监管部门的监督检查活动提供了标杆，提高监督检查的有效性。

　　三是有助于保证监管资本要求计量的审慎性。5个监管指引主要涉及资本充足率计算，有关监管资本要求的计算规则以及技术标准、监管要求，有助于商业银行审慎评估和计量信用风险，为计量信用风险的监管资本要求奠定了基础。银监会还将发布《商业银行资本充足率计算规则》、《市场风险内部模型法监管指引》、《资产证券化风险暴露监管资本计量指引》，建立完整审慎的资本充足率计算框架。

　　问：5个监管指引的起草坚持了哪些原则？

　　答：根据中国银行业实施新资本协议的目标，新资本协议研究和规划项目组（以下简称“项目组”）在起草监管指引过程中始终坚持3个原则：

　　一是新资本协议合规与提高商业银行风险管理水平并重的原则。国内银行实施新资本协议的主要目标是提高风险管理水平，同时达到新资本协议实施要求。5个监管规章指引全面反映了新资本协议的实质，同时结合国内大银行实际进行了扩展、细化和调整，增强新资本协议要求在国内的适用性，推动商业银行提高风险管理水平。