中国银监会有关负责人就发布《商业银行合规风险管理指引》答记者问
（2006年10月25日）
近日，中国银监会发布《
商业银行合规风险管理指引》（以下简称
《指引》），银监会有关负责人就此接受了记者采访。
问：制定
《指引》的背景是什么？
答：随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，业务和产品越来越复杂，合规失效的事件不断暴露，银行业金融机构经营活动的合规性面临严峻的挑战，原有合规管理框架的有效性受到质疑，合规风险管理的理念和方法需要与时俱进。近年来，全球银行业的合规风险管理技术得到了快速的发展，普遍实施风险为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。
加强合规风险管理，既是监管部门关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识，但风险为本的合规管理建设是一项复杂的系统工程，目前尚处于起步阶段，还面临着一系列的困难和问题，经验和做法需要不断积累和完善，迫切需要监管部门明确相应的原则和要求。为此，银监会根据《
中华人民共和国银行业监督管理法》和《
中华人民共和国商业银行法》，在广泛吸收和借鉴国内外银行业金融机构合规风险管理的良好做法，以及及国外银行业监管机构相关规定的基础上，制定了
《指引》。
问：制定
《指引》的指导思想是什么？
答：当前中国银行业正处于改革开放和发展的关键时期，为引导银行业金融机构加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理，提高银行业合规风险管理的有效性，更好地应对银行业全面开放的挑战，确保银行业金融机构安全稳健运行，
《指引》重点强调了三个方面：一是建设强有力的合规文化。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，合规必须从高层做起，董事会和高级管理层应确定合规基调，确立正确的合规理念，提高全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化，这对于银行业金融机构有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。二是建立有效的合规风险管理体系。董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。三是建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，加强对管理人员的合规绩效考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者给予适当的奖励，并对举报者给予充分的保护。
