【作者简介】
曾大鹏（1977－），男，江西吉安人，华东政法大学讲师，北京大学法学博士，主要研究方向：民商法学。
【注释】 但个别学者认为质押背书并非票据行为，而是一般的债权担保行为。参见王小能：《论票据背书的连续性》，载《中国法学》1999年第1期。
有学者认为，质押背书本身已经包括了交付票据，准此见解，票据交付前的质押背书也属于不完全质押背书。参见高圣平：《设质背书的效力研究——兼及〈票据法〉与〈物权法〉的冲突及其解决》，载《中外法学》2009年第4期。其实，即使票据尚未交付于被背书人，此种质押背书也非不完全质押背书，而是完全质押背书，只不过票据质押尚未生效而已。因为，依据《票据法》第27条第4款对背书的定义，“完全质押背书=记载+签章”。同时，《票据法》第27条第3款关于持票人“应当背书并交付汇票”之规定也表明，背书行为与交付行为是相互独立的，二者非包含与被包含的关系。
我国《票据法》第35条第2款规定：“汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载‘质押’字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。”《担保法》第76条规定：“以汇票、支票、本票……出质的，应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人。质押合同自权利凭证交付之日起生效。”《物权法》第224条规定：“以汇票、支票、本票……出质的，当事人应当订立书面合同。质权自权利凭证交付质权人时设立”。
就立法论与解释论的含义，学界有不同的认识，兹不赘述。同时，在法律适用方面，由于我国最高人民法院的司法解释实质上具有普遍性与统一性，故本文将其作为准立法的规范性文件对待。
于莹：《论票据质押的设立与效力》，载《法学评论》2009年第1期。
最高人民法院物权法研究小组编着：《〈中华人民共和国物权法〉条文理解与适用》，人民法院出版社2007年版，第68页；高圣平：《担保法论》，法律出版社2009年版，第504-505页。
张乘光：《全国人大及其常委会立法权限关系检讨》，载《华东政法学院学报》2004年第3期。
李遐桢：《票据质押三论》，载《黑龙江省政法管理干部学院学报》2008年第3期。
本文所涉法律解释学的基本原理，兹不赘述。参见梁慧星：《民法解释学》，中国政法大学出版社1995年版，第214-247页；杨仁寿：《法学方法论》，中国政法大学出版社1999年版，第101-129页；卡尔?拉伦茨：《法学方法论》，陈爱娥译，商务印书馆2003年版，第193-245页。
高圣平：《设质背书的效力研究——兼及〈票据法〉与〈物权法〉的冲突及其解决》，载《中外法学》2009年第4期。
崔建远教授认为，《物权法》第224条与《担保法解释》第98条并矛盾，二者均把背书作为票据质权对抗第三人的要件。参见崔建远：《票据质权之我见》，载《河南省政法管理干部学院学报》2009年第3期。
李遐桢：《票据质押三论》，载《黑龙江省政法管理干部学院学报》2008年第3期。
熊丙万：《论票据质押背书的效力——〈票据法〉与〈物权法〉之间立法冲突的协调》，载《当代法学》2009年第4期。
支持这种意见的案例，如“滕州市城郊信用社诉建行枣庄市薛城区支行票据纠纷案”，在该案中，山东省高级人民法院以《担保法解释》的颁行时间晚于《票据规定》为由，适用了《担保法解释》的相关规定。参见《最高人民法院公报》2004年第11期，第30页。
最高人民法院副院长奚晓明认为，物权法实施后，在处理担保法与物权法的冲突时，按照《立法法》第83条和《物权法》第178条规定的原则和精神，“上位法优于下位法”、“新法优于旧法”、“特别法优于一般法”这三个规则可同时用以解决法律冲突问题。鉴于最高人民法院的最高司法机关之地位，此观点将严重影响各级法院裁判的合理性和公信力，颇为不妥。参见奚晓明：《当前民商事审判工作应当注意的几个法律适用问题》，载《法律适用》2007年第7期。
吕来明：《票据法基本制度评判》，中国法制出版社2003年版，第252页；高圣平：《物权法担保法物权编》，中国人民出版社2007年版，第366页；董翠香：《票据质权法律规定的理解与适用——以〈物权法〉与〈票据法〉的冲突与协调为视角》，载《法学论坛》2008年第5期。
李国光主编：《经济审判指导与参考》（第4卷），法律出版社2001年版，第83-86页。
最高人民法院物权法研究小组编着：《〈中华人民共和国物权法〉条文理解与适用》，人民法院出版社2007年版，第660页。 王利明：《物权法研究》（下卷），中国人民大学出版社2007年版，第600页；全国人大法工委民法室编：《中华人民共和国物权法条文说明、立法理由及相关规定》，北京大学出版社2007年版，第405页。
在该案中，最高人民法院认为，重庆光大银行在得到农行白银营业部“三笔银行承兑汇票均属实，请受理”的答复后，与重庆创意公司签订了质押合同，并取得了涉案的三张银行承兑汇票，该质押关系依法成立，重庆光大银行依法享有质权。于此，最高人民法院完全无视重庆创意公司未在汇票上记载“质押”字样而是记载“委托收款”字样的事实。参见李国光主编：《经济审判指导与参考》（第4卷），法律出版社2001年版，第176-187页。
李遐桢：《票据质押三论》，载《黑龙江省政法管理干部学院学报》2008年第3期；熊丙万：《论票据质押背书的效力——〈票据法〉与〈物权法〉之间立法冲突的协调》，载《当代法学》2009年第4期。
于莹：《论票据质押的设立与效力》，载《法学评论》2009年第1期。
徐晓：《论票据质押的权利担保与物的担保的二元性》，载《当代法学》2006年第6期。
傅鼎生：《票据行为无因性二题》，载《法学》2005年第12期。
钟青：《权利质权研究》，法律出版社2004年版，第171页。
吴庆宝：《票据诉讼原理与判例》，人民法院出版社2005年版，第305-307页。
吴庆宝：《票据诉讼原理与判例》，人民法院出版社2005年版，第313-314页。
在合同法理论中，合同的效力未定也称为“未决的不生效”。参见韩世远：《合同法总论》，法律出版社2008年版，第177页。
史尚宽：《物权法》，中国政法大学出版社2000年版，第401页；钟青：《权利质权研究》，法律出版社2004年版，第174页。
这主要是指票据的外观解释原则、客观解释原则和有效解释原则。参见刘心稳：《票据法》，中国政法大学出版社2008年版，第57页。
鲍尔/施蒂尔纳：《德国物权法》（下册），申卫星、王洪亮译，法律出版社2006年版，第747页。
伊夫·居荣：《法国商法》（第1卷），罗结珍、赵海峰译，法律出版社2004年版，第795页；钟青：《权利质权研究》，法律出版社2004年版，第22-23页。
前田庸：《手形法?小切手法》，有斐阁1999年版，第388页，转引自钟青：《权利质权研究》，法律出版社2004年版，第168页。
区分运用一般债权证券、特别债权证券这两个概念并设置不同法律规则的立法例，如《澳门商法典》。参见赵秉志总编：《澳门商法典》，中国人民大学出版社1999年版，第303-321页。
梁慧星、陈华彬：《物权法》，法律出版社2007年版，第360页；熊丙万：《论票据质押背书的效力——〈票据法〉与〈物权法〉之间立法冲突的协调》，载《当代法学》2009年第4期。
赖源河主编：《商事法争议问题研究》，台北五南图书出版公司2000年版，第199-206页；史尚宽：《物权法》，中国政法大学出版社2000年版，第399页；谢在全：《民法物权论》（下册），台北三民书局2007年版，第290页。
如《日内瓦统一汇票、本票公约》第19条、《法国商法典》第91条、《德国民法典》第1292条及《德国票据法》第19、77条、《瑞士民法典》第901条、《荷兰民法典》第3编第236条。
李国光等：《最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》理解与适用》》，吉林人民大学出版社2000年版，第358页。
胡开忠：《权利质权制度研究》，中国政法大学出版社2004年版，第236页。
吴庆宝：《票据诉讼原理与判例》，人民法院出版社2005年版，第343页。

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