2009年，总行业务合规管理团队围绕着建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营这一合规风险管理中心目标，有效保障了各项业务的健康发展，现将具体工作情况报告如下：

　　一、2009年主要工作

　　（一）新产品合规风险管理

　　在新产品合规风险管理方面，从宏观方面来讲，总行合规部业务合规管理团队在2009年主要开展了如下工作：1、制度拟定与流程优化方面，配合新产品运营与控制委员会优化了审批流程，参与了《XX银行新产品开发流程内部服务承诺》的讨论和拟定，并在其中增加了《新产品监管报告流程图》及其说明。2、事前风险识别与控制方面，确立了合规风险等级评定体系，将合规风险划分为低、中、高三种情况，并相应嵌入了管理人员审批层级。3、事后风险评估方面，在新产品委员会《新产品后评估汇总表》中体现了合规风险后评估事项。

　　在微观方面，总行合规部业务合规管理团队将事前风险识别和监管关系协调确定为新产品合规风险管理的重点，并同时将事前风险识别工作定位于新产品发行前的合规审批。截至2009年XX月XX日，共审批新产品事项XX件。其中理财产品XX件，占比XX.X%；投资银行信用型为标准债券产品XX件，占比XX.X%；其他金融同业、零售信贷、信用卡等方面的新产品XX件，占比XX.X%。对于监管关系处理环节，为进一步规范全行新产品新业务的监管报告管理工作，落实监管当局的窗口指导意见，总行合规部于2009年XX月XX日专题印发了《关于进一步规范新产品报告管理的通知》，并于2009年XX曰XX日发布《关于上报分行新产品监管报告情况的通知》，对分行新产品监管报告的执行情况进行监督检查，以确保总分行的监管报告工作完全符合监管要求。

　　此外，为有效实施新产品风险等级评定，应新产品运营与控制委员会办公室要求，总行合规部还对各条线产品经理进行了一次合规风险评估的业务培训。

　　（二）业务合规审核

　　业务推出前的合规审核，是商业银行合规风险管理的重要组成部分，也是规避合规风险的成本最低廉的方式。截至2009年XX月XX日，总行合规部共审核业务事项XXX件。从业务类型来看，新产品新业务为XXX件，占比XX.X%；内部制度为XXX件，占比XX.X%；其他业务为XXX件，占比XX.X%。按业务条线分析，公司业务为XX件，占比XX.X%；零售业务为XXX件，占比XX.X%；同业业务为XX件，占比XX.X%；运营事项XX件，占比X.X%；信贷业务XX件，占比X.X%；财务事项XX件，占比X.X%；IT事项XX件，占比X.X%；行政事项XX件，占比X.X%；人力资源事项X件，占比X.X%；其他事项XX件，占比X.X%。