|
相互承认安排的生命力在于其开放性。专项复边协议应当通过加入条款（accession clause），对《金融服务附件》中语焉不详的加入程序作出明确规定。同时，随着金融市场环境的变化，国际金融监管惯例将不断发展和完善，专项复边协议缔约方的金融监管标准也会不可避免地有所调整。在这种情况下，缔约方需要及时了解对方监管标准变化的情况，并对后者是否仍具有相当性作出新的判断。为此，专项相互承认复边协议应当建立沟通信息和磋商程序。如果经过磋商，某缔约方认为另某一缔约方的监管规则不合理地限制了跨境金融服务或者可能诱发金融风险，该缔约方可以选择退出已有的相互承认安排。可以说，合理的退出机制是遏制贸易保护主义的有力武器。
6.争端解决
实践表明，WTO争端解决机制为多边贸易体制的有效运作提供了有力的保障。因此，专项复边协议应明确规定适用《关于争端解决规则和程序的谅解》。考虑到特定类型金融服务的特点，专项复边协议可以对争端解决的程序作出特别的或者补充性的规定，并建立允许跨境金融机构参与争端解决程序的机制。
【注释】 为了建立金融服务单一市场，欧盟金融服务法精心设计了一套两层次的基本原则体系。其中，设立和服务自由为第一层次的基本原则，要求取消对共同体金融机构跨境设立分支机构或者直接提供服务的各种限制，其法律渊源是《欧共体条约》中有关“设立机构的自由”和“提供服务的自由”的规定。最低限度协调、相互承认和母国控制等第二层次的基本原则都是根据设立和服务自由原则形成和发展而来的。
Commission of the European Communities, Completing the Internal Market: White Paper from the Commission to the European Council, COM (85) 310 F INAL, June 14, 1985.
See N. Paul, R. Croly & M. Hewitt, EC Insurance Law, Chancery Law Publishing Limited, 1991, p. 5.
A. Gkoutzinis, Free Movement of Services in the EC Treaty and the Law of Contractual Obligations Relating to Banking and Financial Services, Common Market Law Review, Vol. 41, p. 151.
See A. M. Corcoran & T. L. Hart, The Regulation of Cross-border Financial Services in the EU Internal Market, Columbia Journal of European Law, Spring, 2002, p. 246.
最低限度协调是指，在金融服务监管的关键领域或者基本要素方面，确立一系列能够为各成员国普遍接受的最低标准，从而使各成员国的金融监管标准趋于一致。母国控制是指，金融机构通过设立分支机构或者以直接的方式提供跨境金融服务时，应当排他地接受母国的监管。See P. Cayseele & D. Heremans, Legal Principles of Financial Market Integration in 1992: An Economic Analysis, International Review of Law and Economics, Vol. 11, pp. 84-85.
监管竞争是指，针对货物和服务的跨国流转以及与国内经济活动有关的其他因素的实际或者预期状况，一国监管政策和监管规则的调整。对特定经济活动重要性的判断是监管竞争的前提，外部的压力则是监管竞争的动力。See J. Sun & J. Pelkmans, Regulatory Competition in the Single Market, Journal of Common Market Studies, Vol. 33, No. 1, pp. 68-69.
A. Gkoutzinis, Cross-border Electronic Banking Activities in the Single European Market and the Normative Value of Home Country Supervision, Journal of International Banking Regulation, Vol. 5, No. 1, p. 85.
|
