浅议商业银行的合规风险管理-法搜-中国法律信息搜索网

　　（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；
　　（二）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；
　　（三）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；
　　（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；
　　（五）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；
　　（六）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；
　　（七）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；　
　　（八）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；
　　（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
　　合规机构与传统银行的法律事务机构存在职能交叉，但两者的工作侧重点不同：前者侧重于贯彻法律法规，防范声誉风险，避免重大财产损失，工作的主动性较强；后者则侧重于银行利益的维护，避免或减少现实财产损失，工作具有一定的被动性。
　　此外，合规机构与银行内部审计机构也容易存在职能混淆，合规机构的履职情况属于审计对象，审计工作主要是对银行内部人员执行内部规章制度的审计，范围较广；而合规工作的中心目的是防范银行风险，与监管部门沟通配合，促进依法合规经营。
　　四、我国银行合规工作现状