律师作为风险管理者——律师在法律风险管理程序中的角色
Lawyer as Risk Manager
安德鲁·M·威特克 著 李仁真 刘轶 译
【关键词】风险管理 资本充足率 法律部门 银行公司治理
【全文】
律师的作用正在发生变化。在传统上，我们是建议者，帮助客户了解法律。同时，我们也是执行者，通过起草法律文件或者代理诉讼来满足客户的需求。我们当中的许多人，特别是公司内部律师（in-house lawyer） [1]，越来越多地充当了法律风险管理者的角色。本文分析了公司内部律师在法律风险管理程序中的作用以及这种作用的不同形式，并提出了一些旨在促使我们有效地开展风险管理工作的建议。
一、法律风险的性质和重要性
对于法律风险含义，人们有着不同的看法。目前，还没有一个关于法律风险的标准定义，即使作出这样一个定义也未必有多大益处。在本文中，法律风险仅仅指律师能够识别或者缓释的风险。当然，法律风险与一般的操作风险（general operational risk）和声誉风险（reputational risk）等其他种类的金融风险可能有所交叉。为了有效地管理法律风险，并没有必要将法律风险与其他种类的金融风险截然分开。然而，区分以下两种类型的法律风险却是有意义的。
第一种类型的法律风险与单个金融机构或者其经营目标相联系。例如，金融机构的行为被认定为违法的风险。在这种情况下，法律规定本身是明确的，但该金融机构的内部安排遗留了一个法律问题，可能是该金融机构实施了违法行为，也可能是未能确保合同全面反映其经营目标或者卷入了诉讼。这种类型的法律风险是一种因金融机构自身的操作风险控制机制不充分，未能对法律问题做出反应而产生的操作风险。
相反，第二种类型的法律风险是“法律本身导致意外和不利后果的风险”。这种风险可能源于：
——法律的变化或者发展；
——不明确的法律变得明确；
——尽管法律是明确的，但存在广泛的认识错误或者被广泛地忽视。
这种类型的法律风险可能与第一种类型的法律风险有所重叠，但仍然值得单独考虑。这种类型的法律风险有以下两个方面的特点：
——有着广泛的影响，因为它对法律的全面实施，而不仅仅是某个金融机构的业务活动产生影响；
——可能会迅速积聚，例如在法院的判决澄清了某个问题的情况下。
