《证券投资基金法（草案）》修改建议(三)
董华春
【关键词】证券投资基金
【全文】
《证券投资基金法（草案）》修改建议(三)
北京大学金融法研究中心 董华春
第三章 基金托管人
草案第二十九条：
申请基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和中国人民银行核准：
（一） 净资产和资本充足率符合有关规定：
（二） 能够独立承担民事责任；
（三） 有足够取得基金从业资格的人员；
（四） 有安全保管基金资产的条件；
（五） 有安全高效的清算，交割系统；
（六） 有符合要求的营业场所，安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
（七） 法律，行政法规规定的其他条件。
主题：基金托管资格
修改建议：
第二十九条：
申请基金托管资格，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国人民银行审查批准。
（一）设有专门的基金托管部；
（二）实收资本不少于10亿元；
（三）能够独立承担民事责任；
（四）有足够数量的取得基金从业资格的人员；
（五）有安全保管基金资产的条件；
（六）有安全高效的清算，交割系统；
（七）有符合要求的营业场所，安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
（八） 法律，行政法规规定的其他条件。
评价及修改理由：
草案此条（一）的规定把净资产和资本充足率的实质性要求指向“有关规定”，笔者认为作为证券投资基金的监管大法，不宜把实质性的条件约束做映射性转移，应该在此处做清晰的规定，给有关人员直接明了的制度约束，不能因为“有关规定”已做要求而回避。如草案（三），（四），（五）的规定来源于97暂行办法第十八条规定，基金托管人应当具备下列条件之（三）有足够的熟悉托管业务的专职人员；（四）具备安全保管基金全部资产的条件；（五）具备安全、高效的清算、交割能力。这几条并不给人重复之感，相反，在基金托管人资格这个问题上，这些规定必不可少。 因此，笔者建议加入“实收资本”一款。
为了体现基金财产独立性，草案第九条规定“基金财产独立于基金管理人，基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人，基金托管人的自有财产。”与之相呼应，笔者建议加入“设有专门的基金托管部”一款。
