论洗钱犯罪的控制和预防-法搜-中国法律信息搜索网

　　二、对洗钱犯罪的防治现状
　　目前，从世界范围看，对洗钱犯罪的防治对策尚属极不理想。就连在这方面走在最前头的美国，其起诉洗钱犯罪的案件也并非特别成功。英国自1987年到今，在这方面办理成功的案例也只有三、四起，且犯罪金额都很小，约一千四百英镑，与每年经过伦敦各大金融机构的洗钱数额三千亿英镑相比，连一个零头都不及。而真正被处罚的，如前所述，亦尚属于小人物，其核心人物仍是抓不到的。
　　即便如此，有些国家在这方面还是作了许多努力并有其可取之处的。如世界上已有三个预防和控制洗钱犯罪的研究小组，两个在美国，一个在加拿大。此外，美国早在1970年制定的《银行保密法》中规定，金融机构对1万美元以上的货币、资金交易，必须记录在案并制作“资金交易报告”，通过智能中心(Intelligence　Center)填写特殊的表格，接受审查。对未依规定作出报告或报告不实或有遗漏或未保留交易记录者，就给予罚款或刑事惩罚。美国每年要花两亿五千万美元做这种报告。1986年，美国还制定了《洗钱控制法》，专门打击洗钱犯罪。德国、澳大利亚等国也有这方面的立法。1988年12月19日，在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》中对跨国洗钱的防治也作了详细的规定。
　　三、控制和预防洗钱犯罪的具体对策
　　对“洗钱犯罪”的制裁，最终还必须依靠剥夺其“钱”的来源而实现。洗钱的最终目的是为了高额非法利润，洗钱犯罪组织的存在也是靠大量非法资金来维持的，因此，控制和预防洗钱犯罪的根本出路在于掐断它的生命线，即把洗钱的来源，从经济上严加控制，使这类犯罪组织不能继续生存，其犯罪的也就不能得逞。仅仅依靠刑事立法和司法审判是远不能解决问题的，必须从国际范围上进行全方位的考虑和决策。目前有以下几个关键点亟待突破：
　　1银行保密法的改革　　
　　银行保密法的立法宗旨是为了保护客户的财产秘密，但这种财产秘密只应限于合法财产，对于贩毒、贩卖人口、军火武器、人体器官、艺术品等犯罪所得财产则不能保护，否则即等于对社会和公众利益的侵害。有些国家银行保密法制定得特别严格，认为“银行保密原则高于一切”，这就给洗钱犯罪分子创造了有利条件，阻碍了对洗钱犯罪活动的调查和惩治，银行成了洗钱犯罪分子的防空洞和保护伞。因此，各国银行保密法必须进行必要的改革，国际金融机构，如世界货币基金组织等也应进行相应的改革，以加强各国法律的协调性和互相接轨，使之真正成为切实有效的控制和预防洗钱犯罪的恢恢法网。