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洗钱犯罪的危害性已越来越被更多的国家所认识。它破坏了经济活动和市场机制的正常运行。它与金融部门、政府机关、商业部门勾结串通，同流合污，使这些部门也陷入违法犯罪的泥潭，助纣为虐。洗钱活动从来就不是孤立进行的，它收入的来源及去向又都是其他犯罪形式，因此具有连续扩大的社会危害性。就世界地理分布来看，美国一笔有组织犯罪的金钱数额就高达五千亿美元，比一些发展中国家一年的国民生产总值还高。美国前总统里根说过，洗钱是“对美国最具威胁性的犯罪”。美国总统克林顿在1996年联合国大会上也提出，“经济犯罪是对自由世界的最大威胁。”在欧洲，Sanyon(音译)洗钱犯罪组织几乎垄断了整个欧洲市场，仅英国就有该组织成员七千个。其它国家如澳大利亚、日本，发展中国家如中国、越南等，其有组织犯罪的洗钱活动也很严重。
二、对洗钱犯罪的防治现状
目前，从世界范围看，对洗钱犯罪的防治对策尚属极不理想。就连在这方面走在最前头的美国，其起诉洗钱犯罪的案件也并非特别成功。英国自1987年到今，在这方面办理成功的案例也只有三、四起，且犯罪金额都很小，约一千四百英镑，与每年经过伦敦各大金融机构的洗钱数额三千亿英镑相比，连一个零头都不及。而真正被处罚的，如前所述，亦尚属于小人物，其核心人物仍是抓不到的。
即便如此，有些国家在这方面还是作了许多努力并有其可取之处的。如世界上已有三个预防和控制洗钱犯罪的研究小组，两个在美国，一个在加拿大。此外，美国早在1970年制定的《银行保密法》中规定，金融机构对1万美元以上的货币、资金交易，必须记录在案并制作“资金交易报告”，通过智能中心(Intelligence Center)填写特殊的表格，接受审查。对未依规定作出报告或报告不实或有遗漏或未保留交易记录者，就给予罚款或刑事惩罚。美国每年要花两亿五千万美元做这种报告。1986年，美国还制定了《洗钱控制法》，专门打击洗钱犯罪。德国、澳大利亚等国也有这方面的立法。1988年12月19日，在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》中对跨国洗钱的防治也作了详细的规定。
三、控制和预防洗钱犯罪的具体对策
对“洗钱犯罪”的制裁，最终还必须依靠剥夺其“钱”的来源而实现。洗钱的最终目的是为了高额非法利润，洗钱犯罪组织的存在也是靠大量非法资金来维持的，因此，控制和预防洗钱犯罪的根本出路在于掐断它的生命线，即把洗钱的来源，从经济上严加控制，使这类犯罪组织不能继续生存，其犯罪目的也就不能得逞。仅仅依靠刑事立法和司法审判是远不能解决问题的，必须从国际范围上进行全方位的考虑和决策。目前有以下几个关键点亟待突破：
1银行保密法的改革
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