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瑞士。瑞士银行一直实行严格的保密制度，其B类存款规定，只要有一名注册律师证明存款者的资金合法，银行便可为其设立帐户，不要求记载存款人的真实姓名与身份。这种秘密存款制度，为国际贩毒集团所利用，大量的毒资经瑞士银行“洗钱”已成为公开的秘密，但是人们无法得知毒资所有者或洗钱者的真实情况。也正因为如此，瑞士银行的B类存款，常被作为不义之财或来历不明财产的代名词，也常为大毒枭或独裁者侵吞公款者所看好。据估计，瑞士各银行的存款额达6500亿美元。尽管近年来瑞士已宣布“洗钱”为违法，但这个国家仍然是世界上一个最大的金融庇护所。
卢森堡。这一西欧小国的金融业很发达，大约有150多家银行，存款额高达3270亿美元，主要依靠的是外国的存款或投资。资金进出的自由，外币兑换的方便和严格为储户保密等使卢森堡银行受到国际贩毒集团的青睐。90年代以来，由于瑞士修改了银行法，大量的资金，尤其不愿暴露身份或资金来源的存款者陆续将金钱从瑞士银行转移到这个新的“洗钱”中心。
巴拿马。这个中美洲国家北邻美国，南连哥伦比亚，是南美毒品贩运的主要通道、转运和“洗钱”中心。虽然前政权诺列加被推翻后制定了新的金融法规，新总统巴利亚达雷斯决心向毒品走私和洗钱活动开战，但每年仍有大量来路不明的资金流入巴拿马各银行，美国等国每年都要求巴拿马当局配合其对该国银行进行调查。目前，巴拿马银行的存款总额约为1200亿美元。
巴哈马群岛。这个有“世界金融岛”之称的岛国内约有近400家银行，其中374家为外国银行，存款额高达1500亿美元。是银行家、投资家荟萃之地，也是贩毒者“洗钱”的天堂。开曼群岛。地处古巴南部海面，为世界各国银行家所垂青。由于该岛国金融自由度最大，允许客户秘密转帐，银行给予存支，投资、汇兑外币各方面的极大便利，从而为毒资“洗钱”活动提供了得天独厚的条件。据统计，开曼群岛的500多家银行，存款总额高达3400亿美元。
(二)美国的“洗钱”活动
1996年，美国财政部的一份文件公布，全美已有1000亿美元的毒资进入了金融市场。对于贩毒者来说，重要的不是毒品消费而是通过“洗钱”真正获取暴利。据报道，美国的迈阿密、纽约、华盛顿等金融城市，每天都在进行着“洗钱”活动。
据《纽约时报》报道，银行为方便新移民汇钱给本国亲属的小额支票兑换，已成为贩毒集团“洗钱”的惯用方式。由于携带大量现金已成为海关或缉毒警察追索的目标，所以贩毒集团不得不将毒资化整为零，分别以小额存入美国银行，通过小额支票汇往开曼群岛或巴拿马银行，再转往其他国家。
一些国际著名的贩毒集团，如哥伦比亚的麦德林集团和卡利集团、意大利“黑手党”贩毒集团、墨西哥贩毒集团等都利用美国银行“洗钱”，为此，他们以重金聘用了金融专家、律师或收买行政官员、银行高级职员从事“洗钱”活动。例如，纽约警方1994年破获的毒资为1亿美元的“洗钱”大案，被捕的12名参与者中有两人是瑞士的银行家。他们在世界各地从事“洗钱业”，“成功”地将1亿多美元从休斯顿、纽约、迈阿密、洛杉机等地汇集一起，正准备汇往欧洲再进行分散时被查获。在美国，还有很多专门从事“洗钱”的“空头商店”或“皮包公司”，进行大宗的“空头”贸易，或者转帐，把毒品交易的收入以“贸易”的名义存入该店的银行帐户，再通知银行通过电子系统汇入纽约的大银行，再汇入巴拿马或瑞士的银行；或者以商店的名义直接将小额的毒品美元汇兑到国外的银行集中。这些商店，多为大贩毒集团所控制。
据墨西哥司法部门的统计，墨西哥与美国每年毒品交易的资金在300亿美元以上。贩毒集团常用的“洗钱”方式有两种：一是“银行本票法”，即雇佣许多人把在美国销售的毒品收入多次到美银行购买小额银行本票，按规定，这种小额的本票不必向“国民收入局”申报，从而使毒资合法，二是“美元折扣法”，即将毒品美元购买美国商品，然后以8折即较市价低20%的价格批发给墨西哥商人，从而“合法”地将美元折换成墨西哥比索。
《纽约时报》1991年10月27日报道说，由于政府官员“走露”风声，正在要对设在纽约的“国际商业银行”展开“洗钱”调查的前夕，1000万美元的现款被及时提走。“国际商业银行”的总部设在卢森堡，是一家全球银行，在美国的纽约、迈阿密、洛杉机以及欧洲、亚洲、哥伦比亚等南美国家都有分行或支行，有的分行直接为贩毒集团控制美联邦警察化装成毒贩询问如何转移毒资，迈阿密的该分行职员表示，他们先把毒资转帐到“国际商业银行”在世界各地的分行，然后再以信贷的名义付给任何收款或贷款人。
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